poniedziałek, 2 listopada 2020

Podsumowanie października 2020 - nowa spółka w portfelu

 



Nic się nie zmieniło od ostatniego miesiąca. Cały dostępny kapitał inwestuję w akcje. Jestem bardzo optymistycznie nastawiony do przyszłości oraz rynku kapitałowego w USA.


Dokupiłem kolejną akcję Amazona oraz otworzyłem nową pozycję na telekomunikacyjnym molochu AT&T. Chyba nie ma dwóch bardziej różniących się od siebie spółek na giełdzie. Amazon, którego sprzedaż rośnie 30%+ w ciągu roku, oraz AT&T, która od lat stoi w miejscu. Dlaczego wybrałem akurat te dwie spółki? Myślałem przede wszystkim o dywersyfikacji.


W przypadku Amazona stawiam na dynamiczny rozwój. AT&T to spółka, która oferuje stabilny dochód, płaci od wielu lat wysoką dywidendę, niemal 8%. Takiej spółki nie kupuje się w oczekiwaniu wysokich wzrostów. Chodzi o stały dochód.


Za kilka dni czekają nas wybory w Stanach Zjednoczonych.  W sytuacji wygranej Bidena oczekuję, że rynek zareaguje na zapowiadane zmiany w sektorze energii. Paradoksalnie może to doprowadzić do wzrostu ceny ropy naftowej co odbije się pozytywnie na notowaniach spółek takich jak OXY czy OKE. Wygrana Trumpa oznacza utrzymanie status quo z ostatnich 4 lat i promowanie rozwiązań pro-biznesowych takich jak deregulacja, obniżanie podatków co stanowiłoby pozytywny sygnał dla giełdy.

Zresztą nawet jeśli wygra Biden, który obiecuje podwyżkę podatków to nadal stawiam na wzrosty. Myślę, że trudno będzie zatrzymać amerykańską gospodarkę, która dopiero co wychodzi z “kryzysu” i która w ostatnim kwartale rekordowo rosła 33%. Dlatego to kto przejmie Biały Dom nie ma aż tak dużego znaczenia..

Zmiany dywidendy

  • American Financial Group (AFG) podwyżka dywidendy o 11.1%

  • Weyerhaeuser Company (WY) przywrócenie dywidendy na poziomie 50% poprzedniej

Zmiany w portfelu

  • Zakup 1 akcji Amazon (AMZN) po cenie $3050.00

  • Zakup 110 akcji AT&T (T) po cenie $27.26

Dywidendy


Nazwa

Symbol

Kwota

Iron Mountain

IRM

132.68 zł

Occidental Petroleum

OXY

7.57 zł

Royal Gold

RGLD

73.36 zł

American Financial Group

AFG

126.75 zł



340.35 zł


Dywidendy w tym miesiącu: 340.35 zł (+8% r/r).


Średnia miesięczna dywidenda: 1065.16 zł.


Wartość portfela na koniec miesiąca: 523,376.10 zł (+5.9% m/m).


Kurs USDPLN: 3.90.



piątek, 2 października 2020

Podsumowanie września 2020 - szał zakupów

  









Początek września przyniósł spore spadki co pozwoliło mi zrelizować mój plan zakupowy.

Spekulacyjnie kupiłem spółkę Tapestry (TPR), która posiada w swoim portfolio marki takie jak Coach oraz Kate Spade. Uległa ona sporej przecenie z powodu pandemii. Liczę na to, że sprzedaż będzie się odbudowywać. Pomimo zamkniętych wielu sklepów spółka powinna rozwinąć sprzedaż w Internecie. Aktualnie nie płaci ona dywidendy, ale liczę, że to się zmieni gdy sytuacja wróci do normy.

Kolejna spółka, którą dodałem może być dla Was sporym zaskoczeniem. A to dlatego, że nie płaci i nigdy nie płaciła dywidendy. Poza tym jest dość droga. Zwykle kupuję spółki, które przechodzą tymczasowe problemy, ale tak nie jest w tym wypadku. Tym razem postawiłem na spółkę, która się rozwija i powiększa sprzedaż. Jest to spółka Amazon. Zdaję sobie sprawę, że kupuję ją bardzo późno. Praktycznie przy rekordowej wycenie. Ale mam powody by sądzić, że to może być nadal dobra inwestycja. Może napiszę o tym więcej jeśli będzie większe zainteresowanie.

Dodawałem również do istniejących pozycji. Kupiłem akcje spółki Oneok, która jest bardzo mocno przeceniona i płaci dywidendę na poziomie aż 15%. Jest to również ruch dość spekulacyjny, wierzę, że ta dywidenda może się utrzymać pomimo tego, że rynek sądzi inaczej. Nawet jeśli zostanie ucięta to raczej nie zostanie zlikwidowana ponieważ spółka cały czas przynosi zyski.

Po sporej przerwie dodałem jeszcze kapitału do jednego z liderów mojego portfela, spółki Apple. Wiem, jest to kolejna spółka, która jest notowana na rekordowym poziomie. Ale podobnie do Amazona, uważam, że nie bez powodu te spółki są aż tak wysoko wyceniane. Myślę, że nadal jest przed nimi potencjał wzrostowy.


Zmiany w portfelu

  • Zakup 230 akcji Tapestry (TPR) po cenie $15.25
  • Zakup 1 akcji Amazon po cenie $3004.92
  • Zakup 37 akcji Oneok (OKE) po cenie $26.50
  • Zakup 31 akcji Apple (AAPL) po cenie $109.50
Zmiany dywidendy
  • Microsoft (MSFT), podwyżka dywidendy o 9.8%
Dywidendy

Nazwa

Symbol

Kwota

Visa Inc

V

58.60 zł

International Business Machines Corp

IBM

309.70 zł

Microsoft Corporation

MSFT

200.75 zł

McDonald’s Corporation

MCD

227.89 zł

Wendy’s Company

WEN

11.97 zł

Waste Management

WM

41.42 zł

Kimco Realty Corporation

KIM

76.00 zł

Kraft Heinz Company

KHC

182.40 zł

Broadcom Limited

AVGO

395.20 zł



1,503.93 zł



Dywidendy w tym miesiącu: 1503.93 zł (+245 r/r).
Średnia miesięczna dywidenda: 939.56 zł.
Wartość portfela na koniec miesiąca: 494,205.20 zł (+6.5% m/m).
Kurs USDPLN: 3.80.

czwartek, 3 września 2020

Podsumowanie sierpnia 2020

 





Sierpień był kolejnym zaskakująco dobrym miesiącem jeśli chodzi o wzrost cen akcji. Miesiąc był do tego stopnia dobry, że nic nie kupiłem ponieważ czekałem zbyt długo na korektę, która nie nastąpiła.

Najbardziej poszybowały akcje z sektora big-tech do których należą dwie największe pozycje mojego portfela, Microsoft oraz Apple. Na obu spółkach mam aktualnie wzrost powyżej 500%. Te dwie korporacje odpowiadają aktualnie za ponad 30% mojego portfela.

Przyglądam się spółkom z sektorów, które są aktualnie  relatywnie niedowartościowane.

Pierwszy z nich to REITy, które ucierpiały z powody pandemii. Mam jednak obawy czy rynek nie zmienił się już na zawsze jeśli chodzi o nieruchomości. Wiele firm promuje pracę z domu i być może już nigdy nie wrócimy do takiego zapotrzebowania jak wcześniej.

Drugim sektorem, któremu się przyglądam to spółki posiadające znane marki odzieżowe czy galanteryjne. Wiele z nich zawiesiło jednak wypłacanie dywidendy. Byłby to spekulacyjny zakup. Przy założeniu, że wrócimy do normalności wzrośnie popytu na tego typu produkty.

Trzeci sektor jest najmniej ekscytujący, są to spółki użyteczności publicznej takie jak elektrownie czy sieci komórkowe. Tego typu firmy płacą zwykle sporą dywidendę, 4% i więcej, ale cechuje je powolny rozwój. Otrzymujemy stabilny dochód, który rośnie o kilka procent rocznie. Być może to lepszy wybór niż trzymanie gotówki. A zawsze taką spółkę można sprzedać i kupić coś bardziej rozwojowego w momencie gdy ceny spadną.



Zmiany dywidendy
  • American Financial Group (AFG), podwyżka dywidendy o 11%
Dywidendy
Nazwa
Symbol
Kwota
ONEOK, Inc.
OKE
739.26 zł
Apple
AAPL
113.89 zł


853.15 zł


Dywidendy w tym miesiącu: 853.15 zł (-17% r/r).
Średnia miesięczna dywidenda: 881.46 zł.
Wartość portfela na koniec miesiąca: 464,020.70 zł (+4.6% m/m).
Kurs USDPLN: 3.70.

wtorek, 4 sierpnia 2020

Podsumowanie lipca 2020 - kupuję spółkę Billa Gatesa



Kontynuuję zakupy. W lipcu dodawałem kapitału do spółek, które już mam w portfelu. Dodałem $1000 do Broadcom Limited oraz American Financial Group.


Zgodnie z zapowiedzią kupiłem w tym miesiącu jedną z ulubionych spółek Billa Gatesa. Nigdy bym nie przypuszczał, że aż 10% swojego portfolio Gates posiada w spółce która zajmuje się śmieciami. Chodzi tu o Waste Management (WM), która zajmuje się zbieraniem, składowaniem oraz przetwarzaniem odpadów. Dlaczego zdecydował się on zainwestować właśnie w tę firmę? Myślę, że świetnie wpisuje się ona w filozofię ochrony naszej planety, którą wspiera Gates. Poza tym spółka daje sporo zarobić niezależnie od koniunktury. Jest to typowa spółka defensywna. Operuje na przewidywalnym rynku co zapewnia stabilność wyników finansowych. Takie spółki nie kupuje się w oczekiwaniu na spektakularne wzrosty, a raczej na ochronę kapitału. Od 17 lat spółka płaci regularnie dywidendę, aktualnie na poziomie 2%. Nie jest to zbyt dużo, ale rośnie ona średnio 6% rocznie. Nie wykluczam, że będę dodawał kapitał to mojej pozycji.


Zmiany w portfelu

  • Zakup 4 akcji Broadcom (AVGO) po cenie $319.20

  • Zakup 16 akcji American Financial Group (AFG) po cenie $59.20

  • Zakup 20 akcji Waste Management (WM) po cenie $103.60

Dywidendy


Nazwa

Symbol

Kwota

Iron Mountain

IRM

129.28 zł

Occidental Petroleum

OXY

7.37 zł

Royal Gold

RGLD

71.48 zł

American Financial Group

AFG

111.15 zł



319.28 zł


Dywidendy w tym miesiącu: 319.28 zł (+2% r/r).


Średnia miesięczna dywidenda: 905.28 zł.


Wartość portfela na koniec miesiąca: 443,205.40 zł (+4.4% m/m).


Kurs USDPLN: 3.80.




piątek, 3 lipca 2020

Podsumowanie czerwca 2020









W czerwcu akcje znów lekko rosły. Zanotowałem kolejną rekordową wycenę portfela w tym roku. W zasadzie to przebiłem również wyniki z 2019 roku. Portfel jest na 18-miesięcznych maksimach.


Czerwiec był również udany jeśli chodzi o wypłatę dywidendy, pierwszy raz w tym roku kwota wypłat przekroczyła 1,000 zł.


Negatywem było obcięcie dywidendy przez Wendy’s. Nie przejmuję się tym zupełnie i tak jest to jedna z najlepszych inwestycji tego roku (+160%).


Plan na kolejne miesiące jest niezmienny. Nadal planuję kupować akcje na ile mi tylko pozwolą moje fundusze.


Przyglądam się jednej z ulubionych spółek Billa Gatesa z branży, której jeszcze nigdy nie miałem w portfelu. Ewentualnie będę zwiększał istniejące pozycje.


Zmiany dywidendy

  • Wendy’s, obniżka dywidendy z $0.12 na $0.05 (-58%)

Dywidendy



Nazwa

Symbol

Kwota

Visa Inc

V

60.14 zł

International Business Machines Corp

IBM

317.85 zł

Microsoft Corporation

MSFT

206.04 zł

McDonald’s Corporation

MCD

233.88 zł

Wendy’s

WEN

12.29 zł

Kraft Heinz Company

KHC

187.20 zł

Broadcom Limited

AVGO

354.90 zł



1372.29 zł

 

 

 



Dywidendy w tym miesiącu: 1372.29 zł (+238% r/r).


Średnia miesięczna dywidenda: 887.39 zł.


Wartość portfela na koniec miesiąca: 424,288.80 zł (+3.0% m/m).


Kurs USDPLN: 3.90.



poniedziałek, 1 czerwca 2020

Podsumowanie maja 2020 - spółka wraca po portfela



Czas na podsumowanie kolejnego miesiąca.

Przyznam szczerze, że nie spodziewałem się aż tak silnych wzrostów. Każda spółka którą kupowałem w kwietniu poszła w górę. I najsilniej te sprawdzone: Broadcom, McDonald's oraz Visa. To był dobry wybór.

Nie obyło się jednak bez rozczarowań. Pierwsza porażka to zawieszenie dywidendy przez spółkę Kimco Realty, którą dopiero co dodałem do portfolio. Nie było to zaskoczenie, spodziewałem się tego już w kwietniu gdy o niej pisałem. Wiedziałem, że spółka zmaga się z utratą środków z powodu COVID-19. W kwietniu spółka otrzymała jedynie 60% czynszów od swoich najemców. Liczę na to że z biegiem czasu sytuacja się ustabilizuje i dywidenda powróci.

Drugą spółką która ponownie rozczarowała to Occidental Petroleum, która już wcześniej ścięła dywidendę do 11 centów na akcję. Tym razem, zmniejszyła ją do 1 centa. Rozczarowujący jest fakt, że spółka zrobiła to dwukrotnie w przeciągu 2 miesięcy. Miejmy nadzieję, że pomoże to jej przetrwać ten trudny okres. Dobrą wiadomością jest natomiast to, że cena ropy w ciągu miesiąca wzrosła o ~50%. Aktualnie wynosi $37 za baryłkę. Wygląda na to, że trend spadkowy być może się odwrócił. Jest to aktualnie najgorsza spółka w portfelu, straciłem na niej najwięcej.

Te dwie spółki przyczyniły się do sporego spadku średniej miesięcznej dywidendy poniżej 1000 zł.

Sytuację nieco poprawił zakup nowej firmy do portfela. Trzymałem ją już w przeszłości.  Do portfela wrócił producent słodyczy, spółka Hershey. Dlaczego ją wybrałem? Kierowałem się przede wszystkim kryterium jakościowym, które ostatnio zaniedbałem. Zapomniałem o tym, że moje inwestycje mają mieć charakter długoterminowy. Sygnałem ostrzegawczym powinien być zawsze wysoki poziom wypłacanej dywidendy.

Stąd wybór Heshey, która płaci jedynie 2.3%, ale za to przeznacza jedynie 54% zysku na dywidendę. Poza tym płaci ją nieustannie od 11 lat.


Zmiany w portfelu
  • Zakup 31 akcji Hershey Corporation (HSY) po cenie $127.80
Zmiany dywidendy
  • Kimco Realty, zawieszenie dywidendy
  • Occidental Petroleum, obniżka dywidendy z $0.11 na $0.01 (-91%)
Dywidendy
Nazwa
Symbol
Kwota
ONEOK, Inc.
OKE
819.18 zł
Apple
AAPL
126.20 zł


945.38 zł


Dywidendy w tym miesiącu: 945.38 zł (+51% r/r).


Średnia miesięczna dywidenda: 910.14 zł.


Wartość portfela na koniec miesiąca: 411,763.70 zł (+10.6% m/m).


Kurs USDPLN: 4.10.