piątek, 3 czerwca 2022

Majowe zakupy - podsumowanie miesiąca



Spadające ceny akcji zachęciły mnie do kupowania.


W takich sytuacjach zalecam zachować ostrożność ponieważ trudno jest wyczuć dno. Dlatego nigdy nie wchodzę w rynek całą kwotą, którą mam przeznaczoną na inwestycje. Zawsze dzielę ją na mniejsze części, abym w razie kontynuacji trendu spadkowego mógł dodać więcej po niższej cenie. W przeciwnym razie narażamy się na kupno tzw. spadającego noża, który zaraz po zakupie będzie jeszcze gwałtowniej tracił na wartości. Ale będzie już za późno aby skorzystać z przeceny.


Jeśli chodzi o dobór akcji to kierowałem się zasadą, że najlepsze spółki już mam w swoim portfelu, więc będę po prostu zwiększał swoje pozycje. 


Przecena akcji Amazona o około 40% po publikacji słabszych wyników wydała mi się sporo przesadzona. Dlatego dokupiłem dodatkową akcję. Amazon boryka się z rosnącymi kosztami i inflacją. Według mnie z biegiem czasu wzrost cen zostanie przeniesiony na konsumenta. Używam Amazona przynajmniej raz w miesiącu i zwykle oferuje on najlepsze ceny, które trudno jest przebić mniejszym graczom na rynku.


Drugą spółką którą się zainteresowałem jest ubezpieczyciel American Financial Group. Ta spółka nie przestaje mnie zaskakiwać tym, że nadal wypłaca zaskakująco wysokie dodatkowe dywidendy. W maju za każdą posiadaną akcję otrzymałem $8 co przy obecnej cenie daje niemal 5 procentowy zwrot. Stąd się wzięła wyjątkowo wysoka dywidenda w tym miesiącu.


Dodałem jeszcze do dwóch solidnych spółek technologicznych Apple oraz Broadcom. Apple nie trzeba reklamować, spółka o potężnych marżach, rosnącej sprzedaży oraz zyskach. Broadcom to również świetna spółka, ale wykazała słabość po ogłoszeniu chęci przejęcia VMware. Wydawało mi się to dobrą okazją aby złapać kilka akcji.


Jak zwykle zachęcam do śledzenia mnie na Twitterze, gdzie zawsze publikuję na bieżąco zmiany w portfelu.


Zmiany w portfelu

  • Zakup 16 akcji American Financial Group (AFG) po średniej cenie $142

  • Zakup 9 akcji Apple (AAPL) po średniej cenie $134

  • Zakup 1 akcji Amazon (AMZN) po średniej cenie $2122

  • Zakup 4 akcji Broadcom (AVGO) po średniej cenie $525

Dywidendy

Nazwa

Symbol

Kwota

Apple Inc.

AAPL

188.90 zł

ONEOK, Inc.

OKE

1005.13 zł

Starbucks Corporation

SBUX

75.85 zł

American Financial Group

AFG

3061.60 zł



4331.48 zł


Dywidendy w tym miesiącu: 4331.48 zł (+335% r/r).

Średnia miesięczna dywidenda: 1658.72 zł.

Wartość portfela na koniec miesiąca: 868,273.20 zł (+5.7% m/m).

Kurs USDPLN: 4.30.

czwartek, 5 maja 2022

Nowa spółka w portfelu - podsumowanie kwietnia 2022


 


Sytuacja na rynku robi się bardzo ciekawa. Stopy procentowe rosną, a co za tym idzie spadają ceny akcji.

W kwietniu postanowiłem wrócić na rynek i kupowałem polskie akcje, które są atrakcyjnie wyceniane. Kupiłem akcje Dom Development, solidnego dewelopera, który od wielu lat płaci dywidendę. Zdaję sobie sprawę z tego, że prognozy dla rynku nieruchomości nie są zbyt dobre. Stopy procentowe rosną, co powoduje, że mniej osób jest stać na kupno domu czy mieszkania. Z drugiej strony moje podejście jest długoterminowe. Jeśli tylko na horyzoncie pojawi się widmo kryzysu, stopy równie szybko jak urosły mogą spaść. Poza tym populacja Polski w ostatnim czasie dość mocno wzrosła. Nowi przybysze muszą gdzieś mieszkać.

Dajcie znać w komentarzach co o tym sądzicie i jakie spółki polecacie.

Życzę udanych inwestycji.

Zmiany w portfelu

  • Zakup 30 akcji Novita SA po średniej cenie 132 zł

  • Zakup 45 akcji Dom Development SA po średniej cenie 89 zł


Dywidendy

Nazwa

Symbol

Kwota

Paramount Global

PARA

75.60 zł

Iron Mountain Incorporated

IRM

220.63 zł

Altria

MO

378.00 zł

Royal Gold

RGLD

98.76 zł

American Financial Group, Inc.

AFG

171.70 zł



944.69 zł


Dywidendy w tym miesiącu: 944.69 zł (+188% r/r).

Średnia miesięczna dywidenda: 1,590.00 zł.

Wartość portfela na koniec miesiąca: 821,289.00 zł (-6% m/m).

Kurs USDPLN: 4.20.



poniedziałek, 11 kwietnia 2022

Jaki rachunek maklerski dla amerykańskich akcji? - podsumowanie marca 2022

 





Jednym z najczęściej zadawanych pytań na tym blogu jest pytanie o rachunek maklerski na którym mam swoje akcje. W przeszłości nie ujawniałem swojego biura z jednego prostego powodu, nie pozwalał on na założenie rachunku osobom zamieszkałym w Polsce. To się zmieniło w tym miesiącu. Swoje akcje przeniosłem do amerykańskiego biura maklerskiego, Interactive Brokers.


Aktualnie Interactive Brokers ma promocję na nowo założone rachunki. Po roku od zasilenia i utrzymania wartości konta $10,000+ otrzymuje się akcje wartości $100+ (maksimum $1000 przy wartości $100,000). Jeśli ktoś z Was jest zainteresowany szczegółami proszę o email na mlodymilioner.pl małpka gmail.com. Za każdy otwarty rachunek otrzymuję prowizję.


Dywidendy

Nazwa

Symbol

Kwota

Visa Inc

V

82.56 zł

Intel Corporation

INTC

128.77 zł

International Business Machines Corp

IBM

344.40 zł

Microsoft Corporation

MSFT

269.77 zł

3M

MMM

125.16 zł

McDonald’s Corporation

MCD

278.06 zł

Weyerhaeuser Company

WY

90.72 zł

American Financial Group

AFG

613.20 zł

Kimco Realty Corporation

KIM

159.60 zł

Kraft Heinz Company

KHC

201.60 zł

Tapestry, Inc.

TPR

241.50 zł

Broadcom Limited

AVGO

551.04 zł



3086.38 zł


Dywidendy w tym miesiącu: 3086.38 zł (+60% r/r).

Średnia miesięczna dywidenda: 1593.59 zł.

Wartość portfela na koniec miesiąca: 878,963.40 zł (+13% m/m).

Kurs USDPLN: 4.20.



poniedziałek, 7 marca 2022

Jak inwestować w czasie wojny? - podsumowanie lutego





Mam nadzieję, że Wy oraz Wasi bliscy są bezpieczni i nie ucierpieli z powodu konfliktu na Ukrainie.


Na tym blogu będę się koncentrował na tym jak inwestować i dlatego pominę kwestie moralne tego typu wydarzeń. Ponadto uważam, że mieszanie ich z biznesem i zarabianiem pieniędzy jest często błędem. Poruszyłem trochę tę kwestię w moim wpisie o spółkach tytoniowych.


Warto przypomnieć, że konflikt zbrojny, niezależnie jak krwawy, zawsze się kończy. Inwestując długoterminowo nasz horyzont czasowy jest znacznie dłuższy. Dlatego w takich sytuacjach szukamy okazji jakie daje nam rynek.


Pierwszym moim pomysłem były spółki ukraińskie notowane na GPW. Od razu zaznaczam, że inwestowanie w którąkolwiek z nich jest bardzo ryzykowne. Najsolidniej wyglądają Kernel Holding oraz Astarta. Obie straciły ponad połowę swojej wyceny. Jeśli otworzyłbym pozycję na którąś z nich to wyłącznie spekulacyjnie z założeniem, że zamrażam środki na wiele lat. Pozytywny scenariusz jest taki, że wojna zakończy się szybko, a Ukraina wejdzie do Unii. Powinno to dać kilkukrotny zysk na tych akcjach. Negatywny scenariusz jest taki, że wojna trwa latami, spółki nie są w stanie normalnie działać i upadają, a my tracimy wszystko.


Drugim pomysłem jest kupno spółek, które i tak zamierzaliśmy kupić, a zamęt na świecie pozwala nam je teraz kupić po niższej cenie. Jeśli chodzi o sektory to widzę, że przecenie uległy banki, big tech oraz producenci aut elektrycznych.


Jak zwykle warto mieć zdywersyfikowane portfolio. Popatrzcie jak zachowują się spółki paliwowe, które jeszcze niedawno (2020) miały odejść w niepamięć, a futures na ropę nawtową spadły poniżej zera. Sytuacja pod koniec lutego odwróciła się o 180 stopni. Nagle świat sobie przypomniał, że potrzebuje ropy i potrzebuje surowców.


Zmiany dywidendy

  • 3M (MMM), podwyżka dywidendy o 0.68%

  • Kimco (KIM) podwyżka dywidendy o 11.76%

Dywidendy

Nazwa

Symbol

Kwota

Apple Inc.

AAPL

164.01 zł

ONEOK, Inc.

OKE

914.15 zł

Starbucks Corporation

SBUX

68.80 zł

Weyerhaeuser Company

WY

678.60 zł



1825.56 zł


Dywidendy w tym miesiącu: 1825.56 zł (+81% r/r).

Średnia miesięczna dywidenda: 1484.71 zł.

Wartość portfela na koniec miesiąca: 778,073.40 zł (-4.1% m/m).

Kurs USDPLN: 3.90.



poniedziałek, 7 lutego 2022

Podsumowanie stycznia 2022

  




Styczeń rozpoczął się od spadków. Moje portfolio straciło ponad 3%.


Zawsze staram się patrzeć pozytywnie na przeceny, dzięki nim możemy kupić więcej akcji po lepszej cenie. Do portfela dodałem trochę akcji Iron Mountain, który płaci przyzwoitą dywidendę na poziomie 5%+.


Poza spadającymi cenami akcji dolar również się osłabił. Na pewno jest to pozytywna wiadomość dla polskich inwestorów, którzy chcą wejść na rynek. Życzę udanych inwestycji i przypominam o moim Twiterze na którego wrzucam na bieżąco informacje o transakcjach.


Zmiany w portfelu

  • Zakup 30 akcji Iron Mountain (IRM) po średniej cenie $44.935


Dywidendy

Nazwa

Symbol

Kwota

ViacomCBS Inc.

VIAC

72.00 zł

Iron Mountain Incorporated

IRM

136.07 zł

Altria

MO

360.00 zł

Royal Gold

RGLD

94.06 zł

American Financial Group, Inc.

AFG

163.52 zł



825.65 zł


Dywidendy w tym miesiącu: 825.65 zł (+152% r/r).

Średnia miesięczna dywidenda: 1,520.91 zł.

Wartość portfela na koniec miesiąca: 812,052.00 zł (-3.3% m/m).

Kurs USDPLN: 4.00.



poniedziałek, 3 stycznia 2022

Prognozy na rok 2022 - podsumowanie grudnia 2021

 



Dla przypomnienia, wszystkie transakcje publikuję na bieżąco na moim Twitterze.


Co przyniesie Nowy Rok na rynku akcji? Wiele osób spodziewa się spadków, podniesienie stóp procentowych i tym samym zakończenia hossy na rynku.


Potraktujcie to co napiszę wyłącznie jako moją subiektywną opinię a nie rekomendację. Tym bardziej, że ja nie szukam spółek na rok. Szukam spółek, które jestem w stanie trzymać minimum 5 lat, a najlepiej nigdy ich nie sprzedawać. Jeśli jednak miałybym prognozować co do ogólnego kierunku rynku w USA to myślę że będzie on nadal rósł. Z dwóch powodów. Pierwszy, uważam że nadal będzie trwało drukowanie dolara "na potęgę". Inflacji i drukowi zwykle towarzyszą wzrosty cen akcji. Jak to mówią "don't fight the fed". Drugi to taki, że pod koniec roku odbywają się wybory uzupełniające w USA. W obu izbach parlamentu niewielką przewagę mają demokraci. Myślę, że będzie im zależało, aby rynki conajmniej utrzymały się na aktualnym poziomie do wyborów czyli do 8-mego listopada.


Jak widzicie dość optymistycznie patrzę w przyszłość. Rok 2021 był dla mnie bardzo dobry. Pomimo tego, że wycofałem część środków we wrześniu to zakończyłem ten rok wzrostem 40%+.


W grudniu dodałem do portfela spółkę z GPW - Novita SA.


Novitę miałem ją już kiedyś w portfolio. Z tego co widzę po raz pierwszy kupowałem ją w styczniu 2014 po 31 zł a sprzedawałem w maju 2018 po 45 zł. Gdybym ją trzymał to dzisiaj miałbym 5 krotny zysk plus dywidendę, która w samym 2021 wyniosła aż 21.20 zł na akcję.


Novita sporo urosła w poprzednim roku, przypuszczam, że głównie za sprawą tej wysokiej dywidendy. Niemniej, uważam, że jest to dobra inwestycja długoterminowa. Chociażby dlatego, że przy tak sporym wzroście ceny akcji C/Z jest niskie i wynosi ~7. Novita pokazała świetne wyniki za pierwsze 3 kwartały. Myślę, że w 2022 znów wypłaci dywidendę. Nie wykluczam że będę dodawał do tej pozycji, szczególnie jeśli cena akcji będzie spadać.


Jedna uwaga. Weźcie pod uwagę niskie obroty na tej spółce jeśli zdecydujecie się w nią zainwestować. Może być ciężko ją sprzedać jeśli zdecydujecie się na zamknięcie pozycji.. poza tym niewielki kapitał może znacznie wpłynąć na notowania.


Dajcie znać w komentarzach jakie macie prognozy na 2022 rok.


Życzę udanych inwestycji!


Zmiany w portfelu

  • Zakup 70 akcji Novita SA po średniej cenie 157.90 zł

Dywidendy

Nazwa

Symbol

Kwota

Visa Inc

V

77.12 zł

Intel Corporation

INTC

116.76 zł

International Business Machines Corp

IBM

328.00 zł

Microsoft Corporation

MSFT

256.92 zł

3M

MMM

118.40 zł

McDonald’s Corporation

MCD

264.82 zł

Weyerhaeuser Company

WY

81.60 zł

Kimco Realty Corporation

KIM

136.00 zł

Kraft Heinz Company

KHC

192.00 zł

Tapestry

TPR

230.00 zł

American Financial Group, Inc.

AFG

584.00 zł

Broadcom Limited

AVGO

524.80 zł



2910.42 zł


Dywidendy w tym miesiącu: 2910.42 zł (+30.3% r/r).

Średnia miesięczna dywidenda: 1496.17 zł.

Wartość portfela na koniec miesiąca: 840,136.00 zł (+7.6% m/m).

Kurs USDPLN: 4.00.