sobota, 28 grudnia 2013

Moje portfolio grudzień 2013

Po raz pierwszy publikuję swoje portfolio. Obrazuje ono stan z początku grudnia tego roku.

symbolpozycjaśrednia cena zakupuaktualna cenazysk/stratawartośćwaga
ENA60013.8614.1zł 144.00zł 8,460.003.25%
ENG2001716.3-zł 140.00zł 3,260.001.25%
KGH100123.8112.8-zł 1,100.00zł 11,280.004.33%
KGN6759.8750.67-zł 616.40zł 3,395.001.30%
PGE30016.7716.86zł 27.00zł 5,058.001.94%
PZU20349.85447.2zł 1,947.00zł 8,944.003.43%
AAPL3.015431.59560.09$387.43$1,689.001.94%
DE12.06481.7890.7$107.61$1,094.001.26%
DLR55.41655.3249.1-$344.69$2,721.003.13%
KMI104.0238.6235.91-$281.89$3,735.004.30%
HTS44.02623.1516.26-$303.34$716.000.82%
IIM304.86813.2313.56$100.61$4,134.004.76%
MCD41.43296.9296.91-$0.41$4,015.004.62%
MSFT10032.8437.29$445.00$3,729.004.29%
O47.73142.2637.86-$210.02$1,807.002.08%
OKE24.13541.1641.16$0.00$993.001.14%
RGLD1146.5846.72$1.54$514.000.59%
TGT6264.862.15-$164.30$3,853.004.44%
V11184.14219.67$390.83$2,416.002.78%
WEC4841.5441.29-$12.00$1,982.002.28%
gotówkazł 120,000.0046.05%
sumazł 260,591.00

Zwróć uwagę na kilka, bardzo istotnych faktów:
  • portfel zawiera polskie i amerykańskie spółki
  • większość pozycji w portfelu to duże i stabilne spółki
  • każda z posiadanych spółek płaci regularnie dywidendę
  • żadna z pozycji nie stanowi więcej niż 5% mojego portfolio

Wynika z tego przede wszystkim to, że to nie jest portfel spekulacyjny. Nie zamierzam zajmować się spekulacją ponieważ uważam, że to w dłuższym terminie nie popłaca. Moje portfolio skonstruowane jest przede wszystkim z myślą o bezpieczeństwie. Uważam, że to jedyna droga, aby długoterminowo osiągać dobre wyniki inwestycyjne. W kolejnych postach będę bardziej szczegółowo pisał dlaczego budowałem moje portfolio właśnie w ten sposób.

Pamiętaj, że treści na tym blogu mają charakter jedynie informacyjny i nie stanowią porady inwestycyjnej.

poniedziałek, 23 grudnia 2013

Mój sposób na oszczędzanie


"Nie ma znaczenia, jak wolno idziesz, dopóki nie przestajesz." Konfucjusz

Mój plan zarobienia miliona złotych składa się z dwóch części:

  • regularne oszczędzanie
  • inwestowanie oszczędności na giełdzie

W tym wpisie skupię się na pierwszym punkcie czyli oszczędzaniu. Mam nadzieję, że przeczytałeś mój poprzedni wpis gdzie pisałem o tym w jaki sposób działa procent składany. Wynika z niego, że istotnym czynnikiem wpływającym na nasze wyniki inwestycyjne jest czas. Nie bez powodu mówimy "czas to pieniądz". Im dłużej pozwolimy naszym oszczędnościom rosnąć, tym lepszy osiągniemy rezultat. Co jest najbardziej zaskakujące to fakt, że kwota, którą oszczędzamy nie musi być wysoka. O wiele istotniejsza jest wytrwałość.

Mój plan polega na comiesięcznym oszczędzaniu sporej części moich dochodów. Chcę każdego miesiąca zbliżać się do mojego celu. Jest wiele sposobów na oszczędzanie, podzielę się jednym, który najbardziej mi pomógł. Pomysł pochodzi z książki "Bogaty ojciec, biedny ojciec" Roberta Kiyosakiego. Chodzi o to, aby każdego miesiąca najpierw płacić sobie. Co to znaczy? Najprościej mówiąc chodzi o to, aby najpierw oszczędzać, a dopiero później wydawać. Przykładowo, gdy otrzymasz wypłatę, odłóż pewną, ustaloną z góry kwotę. Wysokość tej kwoty zależeć będzie od wysokości twoich zarobków oraz ponoszonych każdego miesiąca wydatków. Załóżmy, że będzie to 10% twoich zarobków. Każdego miesiąca, najpierw odkładasz te 10% zarobków, później, cała reszta musi wystarczyć ci na życie. W ten sposób wyrabiasz w sobie nawyk, aby nie wydawać wszystkich zarobionych pieniędzy. A 10% dla nikogo nie jest kwotą zbyt wysoką, niezależnie od tego ile zarabiasz. Z czasem ta kwota powinna rosnąć, ale pamiętaj aby nie popaść w przesadę. Nie staraj się za wszelką cenę oszczędzać. Pozwól sobie mieć coś z życia. Pamiętaj, że na wielu rzeczach nie warto oszczędzać np. na bliskich czy na zdrowiu.

Dużo dobrych wskazówek o oszczędzaniu znajdziesz na blogu Michała, który gorąco polecam.

Tutaj znajdziesz mój szczegółowy plan oszczędzania na następne 10 lat.

wtorek, 17 grudnia 2013

Siła procentu składanego


Mój plan zdobycia miliona złotych jest bardzo prosty. 

Zamierzam oszczędzać jak największą część moich przychodów. Te pieniądze będą inwestowane bezpiecznie tzn. w duże, stabilne spółki, które od wielu lat dzielą się zyskami z akcjonariuszami wypłacając dywidendę. Dywidendy będą inwestowane w kolejne akcje, tak aby wykorzystać siłę procenta składanego. Jeśli będę trzymał się tego planu wystarczająco długo to z całą pewnością osiągnę swój cel, czyli milion złotych na koncie.

Przedstawię na przykładzie jak działa procent składany. Załóżmy, że odkładasz 500 zł miesięcznie, inwestujesz tą kwotę w akcje, które płacą w ciągu roku dywidendę na poziomie 5%. Po pierwszym roku będziesz miał  w sumie 6300 zł, z czego 6000 zł będzie z oszczędności (12*500), a 300 zł z dywidend (5% z 6000). Poniższa tabela pokazuje jak to będzie wyglądało w kolejnych latach zakładając, że przez cały ten okres będziesz kontynuował regularne wpłaty (500 zł miesięcznie) oraz poziom dywidendy utrzyma się na ustalonym poziomie 5%.

oszczędności
dywidendy
kwota
1zł 6,000.00zł 300.00zł 6,300.00
2zł 12,300.00zł 615.00zł 12,915.00
3zł 18,915.00zł 945.75zł 19,860.75
4zł 25,860.75zł 1,293.04zł 27,153.79
5zł 33,153.79zł 1,657.69zł 34,811.48
6zł 40,811.48zł 2,040.57zł 42,852.05
7zł 48,852.05zł 2,442.60zł 51,294.65
8zł 57,294.65zł 2,864.73zł 60,159.38
9zł 66,159.38zł 3,307.97zł 69,467.35
10zł 75,467.35zł 3,773.37zł 79,240.72
11zł 85,240.72zł 4,262.04zł 89,502.76
12zł 95,502.76zł 4,775.14zł 100,277.90
13zł 106,277.90zł 5,313.90zł 111,591.80
14zł 117,591.80zł 5,879.59zł 123,471.39
15zł 129,471.39zł 6,473.57zł 135,944.96
16zł 141,944.96zł 7,097.25zł 149,042.21
17zł 155,042.21zł 7,752.11zł 162,794.32
18zł 168,794.32zł 8,439.72zł 177,234.04
19zł 183,234.04zł 9,161.70zł 192,395.74
20zł 198,395.74zł 9,919.79zł 208,315.53

Jak widać, nawet przy tak niewielkiej kwocie oszczędności jak 500 zł miesięcznie, już po 10 latach uzyskamy prawie 80 tys. zł, a po 20 ponad 200 tysięcy zł. Oczywiście, powyższy przykład jest jedynie ilustracją działania procentu składanego. W rzeczywistości należy uwzględnić inne czynniki jak np. kwota podatku, którą musimy zapłacić od dywidendy czy inflację. Poza tym w rzeczywistości wartość portfela akcji będzie się zmieniała wraz z wahaniami kursu.

Pamiętaj, że ten plan nie ma nic wspólnego ze spekulacją. Istotą tego planu jest dobór takich spółek, które będą przez wiele lat, istnieć na rynku, zarabiać i dzielić się zyskami z akcjonariuszami. O wyborze spółek będę pisał więcej w kolejnych postach.

niedziela, 15 grudnia 2013

Droga po milion

Zawsze marzyłem o tym, aby pewnego dnia zostać milionerem. Przez długi okres łudziłem się, że tak się po prostu pewnego dnia stanie, może wygram w lotto, albo dostanę go od kogoś w prezencie. Po wielu latach zrozumiałem, że jedyną drogą jest po prostu na niego zapracować.

Niech ten blog będzie moją opowieścią o drodze po milion złotych. Nie jestem naiwny, nie zamierzam grać na loterii, ani czekać na polityka cudotwórcę. Jedynymi osobami na które mamy wpływ jesteśmy my sami. Zamierzam wziąć los w swoje ręcę. Nie będę pisał o podejrzanych interesach, nie będę ci nic sprzedawał. Liczą się dla mnie jedynie sprawdzone sposoby.

Będe szczegółowo opisywał jak dorobić sie miliona. Jak ja to zamierzam zrobić. Jeśli jesteś ciekawy czytaj dalej.