Kończę z GPW - podsumowanie listopada 2019

W listopadzie pozbyłem się ostatnich polskich akcji, sprzedałem akcje GPW. W ten sposób zakończyłem swoją przygodę z Giełdą Papierów Wartościowych w Warszawie. Nadal uważam, że polska giełda ma potencjał i jest na niej sporo dobrych spółek. Gdybym nie miał wyboru na pewno zostałbym na niej dłużej.

Dwie spółki w portfelu ogłosiły podniesienie wypłat co prawie zrekompensowało spadek średniej miesięcznej dywidendy po stracie GPW.

Zmiany w portfelu

• sprzedaż 150 akcji GPW po cenie 39 zł

Zmiany dywidendy

• MCD podniesienie dywidendy o 7.7%
• MSFT podniesienie dywidendy o 10.87%

Nazwa	Symbol	Kwota
ONEOK, Inc.	OKE	537.88 zł
Apple Inc.	AAPL	111.27 zł
		649.15 zł

Dywidendy w tym miesiącu: 649.15 zł (-7% r/r).

Średnia miesięczna dywidenda: 562.17 zł.

Wartość portfela na koniec miesiąca: 279,660.15 zł (+1.1% m/m).

Kurs USDPLN: 3.85.

Nowa spółka w portfelu - podsumowanie października 2019

Zmiany w portfelu

Do portfela dodałem 98 akcji Occidental Petroleum Corporation (OXY) zakupione po cenie $40.60 za akcję.

Początkowo planowałem odkupić spółkę Exxon Mobile (XOM), którą sprzedałem na początku roku. Exxon to jedna z największych firm na giełdzie nowojorskiej i największy producent ropy naftowej w Stanach Zjednoczonych z długą historią wypłat dywidendy.

Analizując ją wpadłem na trop innej spółki z tej branży, Occidental Petroleum. Bardzo spodobał mi się jej 10-letni wykres:

Co spowodowało, że spółka jest notowana na 10-letnich minimach? Chodzi o kosztowne przejęcie Anadarko Petroleum posiadającej bogate złoża ropy w regionie Permian w Teksasie. Occidental zapłacił za nie aż 57 miliardów dolarów. Wiązało się to z emisją długu oraz akcji na pokrycie kosztów transakcji. Inwestorzy negatywnie ocenili to przejęcie i kurs stracił ponad 30% w ostatnich miesiącach.

Przyznam że dość spekulacyjnie podszedłem do tego zakupu. W ostatnich 5 latach kurs ropy naftowej wahał się pomiędzy $35-$85. Aktualnie jest na poziomie $60 co jest wartością średnią. Kurs OXY jest natomiast znacznie poniżej swojej wartości średniej. Biorę pod uwagę, że wysoka dywidenda spółki na poziomie 7% może zostać obcięta. Jestem na to przygotowany. Spółka jednak będzie starała się utrzymać dywidendę na tym poziomie ponieważ płaci ją nieustannie od 16 lat. Liczę na zysk w długim terminie.

Ten zakup podbił ładnie wartość miesięcznej dywidendy do ponad 500 zł. Takie własne 500+.

Zmiany dywidendy

• OKE (+6.85%)
• V (+20.0%)

Dywidendy

Nazwa	Symbol	Kwota
Broadcom Limited	AVGO	244.86 zł
Royal Gold	RGLD	68.53 zł
		313.39 zł

Dywidendy w tym miesiącu: 313.39 zł (-88% r/r).

Średnia miesięczna dywidenda: 591.76 zł.

Wartość portfela na koniec miesiąca: 276,479.65 zł (+4.7% m/m).

Kurs USDPLN: 3.85.

Podsumowanie września 2019

Z kilku powodów rozważam całkowite wycofanie się z polskiego rynku do końca tego roku.

Przede wszystkim dlatego, że nie mam tam dużych środków. Zarządzanie nimi z zagranicy gdzie obecnie mieszkam bywa problematyczne. Uniknę wszelkich formalności jeśli zamknę rachunek.

Dodatkowy powód pojawił się w tym miesiącu, gdy amerykańscy brokerzy zaczęli się prześcigać w obniżeniu kosztów transakcji. W przeciwieństwie do GPW giełda amerykańska jest tania. Każda transakcja niezależnie od wartości kosztowała mnie około $5. Zwykle kupuje akcje w pakietach 2 bądź 4 tysiące dolarów. W Polsce przy takich kwotach zapłaciłbym odpowiednio $7.8 oraz $15.6. Najciekawsze jest to, że mój makler obniża te kwoty w październku do 0! Oznacza to ni mniej, ni więcej, że będę mógł bezpłatnie dokupować akcje. Nie muszę nawet dzielić zakupów na większe kwoty. Mogę kupować co miesiąc za mniejsze kwoty typu $1000.

Myślę, że już w październiku pojawi się nowa pozycja w moim portfelu. Mogę zdradzić, że przyglądam się spółce paliwowej Occidental Petroleum Corporation (OXY).

Nazwa	Symbol	Kwota
ONE Gas Inc.	OGC	12.05 zł
Visa Inc	V	43.29 zł
Microsoft Corporation	MSFT	185.84 zł
McDonald’s Corporation	MCD	194.42 zł
		435 zł

Dywidendy w tym miesiącu: 435 zł (-80% r/r).

Średnia miesięczna dywidenda: 478.48 zł.

Wartość portfela na koniec miesiąca: 263,984.60 zł (+0.8% m/m).

Kurs USDPLN: 3.90.

Podsumowanie sierpnia 2019

W sierpniu kurs dolara kontynuował wzrosty. Dzięki temu portfel wzrósł
o blisko 3%.

Brak zmian w portfolio.

Nazwa	Symbol	Kwota
Giełda Papierów Wartościowych SA	GPW	386 zł
ONEOK, Inc.	OKE	531.37 zł
Apple Inc.	AAPL	113 zł
		1030.37 zł

Dywidendy w tym miesiącu: 1030.37 zł (-41% r/r).

Średnia miesięczna dywidenda: 479.64 zł.

Wartość portfela na koniec miesiąca: 261,669.75 zł (+2.6% m/m).

Kurs USDPLN: 3.91.

Podsumowanie lipca 2019

Lipiec okazał się zaskakująco dobrym miesiącem. Złożyły się na to dwa czynniki, silne wzrosty amerykańskich akcji oraz umocnienie dolara. 

Brak zmian w portfelu. Niespodziewane wydatki spowodowały, że kwota oszczędności nie pozwala mi dokonać nowych zakupów. Z drugiej strony nie ubolwam z tego powodu widząc wyśrubowane ceny akcji. Jest niewiele spółek, w które obecnie chciałbym zainwestować.

Nazwa	Symbol	Kwota
Broadcom Limited	AVGO	244.86 zł
Royal Gold	RGLD	68.53 zł
		313.39 zł

Dywidendy w tym miesiącu: 313.39 zł (-93% r/r).

Średnia miesięczna dywidenda: 472.70 zł.

Wartość portfela na koniec miesiąca: 254,999.30 zł (+14% m/m).

Kurs USDPLN: 3.85.

Podsumowanie czerwca 2019

Jak pewnie wiecie w tym roku sprzedałem większość swoich akcji. Przygodę z inwestowaniem zaczynam praktycznie od zera. Mój stary plan, który zakładał osiągnięcie portfela o wartości miliona złotych jest już nieaktualny. Pora przyjąć nowy plan. 

Mam już pewien pomysł jak będzie on wyglądał. Zmieniam dotychczasowe założenia. Nauczyłem się że nie ma większego sensu śledzenie coraz to wyższej wartości portfolio. Interesuje mnie bardziej dochód z dywidend. Ma to praktyczne znaczenie jeśli zdecyduję się kiedyś przejść na emeryturę i utrzymywać się, z tych środków.

Moim krótkoterminowych celem, do końca roku będzie podniesienie poziomu średniej dywiedendy do 500 zł/m-c. Przygotuję również plan na kolejne 5-10 lat.

Nazwa	Symbol	Kwota
Visa Inc	V	41.40 zł
Microsoft Corporation	MSFT	177.73 zł
McDonald’s Corporation	MCD	185.94 zł
		405.08 zł

Dywidendy w tym miesiącu: 405.08 zł (-69% r/r).

Średnia miesięczna dywidenda: 458.83 zł.

Wartość portfela na koniec miesiąca: 239,698.55 zł (+7% m/m).

Kurs USDPLN: 3.73.

Podsumowanie maja 2019

Z powodów spadków w maju portfel zanotował minimum od początku założenia bloga. Miejmy nadzieję, że już niedługo będę mógł wrócić do kupowania akcji. Póki co wyniki i dywidendy są mizerne.

Dywidendy

Nazwa	Symbol	Kwota
ONEOK, Inc.	OKE	503.22 zł
Apple Inc.	AAPL	110.11 zł
ONE Gas Inc	OGS	11.77 zł
		625.11 zł

Dywidendy w tym miesiącu: 625.11 zł (-25% r/r).
Średnia miesięczna dywidenda: 468.08 zł.
Wartość portfela na koniec miesiąca: 223,273.49 zł (-6.5% m/m).

Kurs USDPLN: 3.81.

Podsumowanie kwietnia 2019

Dywidendy w kwietniu są żenująco niskie, płaciła jedynie jedna spółka. Natomiast same akcje rosły zaskakująco wysoko co przełożyło się na wzrost portfela o 4%. 

Przez następne dwa, trzy miesiące nie planuję żadnyh zmian. Mam nadzieję, że wrócę do kupowania akcji w trzecim kwartale tego roku.

Dywidendy

Nazwa	Symbol	Kwota
Royal Gold	RGLD	67.87 zł
		67.87 zł

Dywidendy w tym miesiącu: 67.87 zł (-90% r/r).

Średnia miesięczna dywidenda: 468.08 zł.

Wartość portfela na koniec miesiąca: 238,669.05 zł (+4.0% m/m).

Kurs USDPLN: 3.81.

Nowy start - podsumowanie marca 2018

W marcu sprzedałem akcje o wartości 113,000 zł, a od początku roku sprzedałem aktywa o wartości 400,000 zł. Otrzymane środki przeznaczam na zakup domu jednorodzinnego. Planuję w ten sposób zredukować koszty utrzymania.

Nieniejszym ogłaszam, że to koniec sprzedaży akcji. Jestem bardzo zadowolony bo wbrew temu co sądziłem jeszcze w styczniu nie muszę pozbywać się wszystkiego. Pozostało mi niewielkie portfolio, o zbliżonej wartości do tego, gdy zaczynałem swoją przygodę z blogowaniem.

Opowiem pokrótce czym kierowałem się podczas sprzedaży i dlaczego akurat te akcje a nie inne postanowiłem zachować.

Głównym kryterium był papierowy zysk danej pozycji. Jeśli zysk był niewielki lub była strata nie odczuwałem żalu, aby zamknąć pozycję. Poza tym taka sprzedaż nie generowała zysku kapitałowego, który chciałem zminimalizować. Właśnie dlatego moje portfolio z GPW przestało praktycznie istnieć. Polska giełda od lat stoi w miejscu. Pozycje, które trzymałem wiele lat jak np. KGHM miały stratę.

Ostatecznie pozostała mi grupa akcji na których mam największy zysk takich jak Microsoft, Apple oraz Visa.

Rozpoczynam więc całą zabawę od początku. Zmieniam jedynie nieco zasady gry.

• Będę się koncentrował na akcjach amerykańskich
• Dla prostoty obliczeń będę śledził wpływy brutto z dywidend
• Dotychczas przyjmowałem stałą wartość dolara na poziomie 3 zł co prowadziło do sporej rozbieżności pomiędzy kwotami wyrażonymi w złotówkach, a rzeczywistością. Od tej pory będę na bieżąco aktualizował kurs.

Zmiany w portfelu

• Sprzedaż PZU po cenie 41.50 zł za akcję
• Sprzedaż Banku Pekao SA po 111.27 zł za akcję
• Redukcja GPW po 40 zł za akcję
• Sprzedaż RVI po $31.40 za akcję
• Sprzedaż Sanok SA po 29 zł za akcję
• Sprzedaż Kęty po 356.50 zł za akcję
• Sprzedaż Lentex SA po 7.05 zł za akcję
• Sprzedaż Decora SA po 15.50 zł za akcję

Nazwa	Symbol	Kwota
Wec Energy Group Inc.	WEC	117.46 zł
Visa Inc	V	42.29 zł
Southern Company	SO	238.32 zł
One Gas Inc	OGS	11.77 zł
Microsoft Corporation	MSFT	181.55 zł
McDonald’s Corporation	MCD	189.93 zł
Broadcom Limited	AVGO	242.32 zł
		1023.64 zł

Dywidendy w tym miesiącu: 1023.64 zł (-11% r/r).

Średnia miesięczna dywidenda: 466.14 zł.

Wartość portfela na koniec miesiąca: 229,565.58 zł (-20% m/m).

Kurs USDPLN: 3.81.