poniedziałek, 13 maja 2024

Mocne wejście w rynek - podsumowanie kwietnia 2024

  




Kwiecień upłynął pod znakiem inwestycji w nowojorską giełdę.


Poniżej przedstawię ogólne założenia oraz analizę, którą się kierowałem.


Pierwszym celem była chęć zwiększenia dochodu z portfela. Drugim, zakup spółek o atrakcyjnej wycenie.


Wybór padł na sektor REIT, który uważam za historycznie tani. Kapitał zainwestowałem w Realty Income (O) oraz Health Realty Trust (HR). 


Pierwszy z trustów miałem już kiedyś w portfelu i co ciekawe pozbyłem się go w 2019 roku przy cenie $69. W połowie kwietnia kupowałem go za $51-52. Wydaje mi się to okazją, biorąc pod uwagę, że w między czasie był on notowany niemal $80. Realty Income oferuje możliwość zainwestowania w dobrze zdywersyfikowany portfel nieruchomości. Są to w dużym stopniu sklepy, apteki, restauracje itp. Biznesy te charakteryzują się sporą stabilnością i przewidywalnością. Dzięki temu Realty Income może liczyć na stabilne przychody z wynajmu i z biegiem czasu podwyższać wysokość czynszu. Udziały kupiłem przy stopie dywidendy niemal 6% co jest wartością historycznie wysoką. Ciekawostką jest również to, że Realty Income płaci dywidendę co miesiąc. W przypadku tego trustu liczę na stabilną i pewną dywidendę nawet jeśli sytuacja gospodarcza USA się pogorszy.


Drugim trustem jest Health Realty Trust (HR), który osiąga przychody z wynajmu nieruchomości w sektorze opieki zdrowotnej takich jak szpitale i przychodnie. Należy zauważyć, że przecena spółek z tego sektora trwa od kilku lat, od czasów ostatniej pandemii. Dlatego zakup tego trustu jest obarczony znacznie większym ryzykiem niż poprzedni. Kupując go stawiam na odwrócenie spadkowego trendu. HR posiada wysokiej jakości nieruchomości, położone w miejscach gdzie populacja rośnie. Wydaje mi się, że z biegiem czasu ich wyceny wzrosną. W między czasie będę otrzymywał dywidendę na poziomie ~9%. Liczę się oczywiście z ryzykiem, że może ona zostać ucięta.


Drugim ważnym czynnikiem, który będzie miał wpływ na wycenę w zasadzie wszystkich trustów są stopy procentowe wyznaczane przez rezerwę federalną. Pierwotnie planowała ona kilkukrotne obniżenie stóp procentowych w tym roku. Jednak ostatnie komentarze wskazują na to, że wysokie stopy mogą zostać utrzymane dłużej ze względu na utrzymującą się na wysokim poziomie inflację.


Moje założenie jest jednak takie, że prędzej czy później rezerwa federalna będzie zmuszona stopy obniżyć. To powinno wywindować wycenę REITów.


Do portfela dodałem również Kimco Realty (KIM) oraz Altria (MO), które są według mnie nisko wyceniane i oferują wysoką dywidendę.


Dzięki zainwestowaniu sporego kapitału w kwietniu mój pasywny dochód wzrósł do $840 miesięcznie. Rozważam reinwestowanie tych dywidend w posiadane przeze mnie spółki.


Pamiętajcie, że inwestujecie na własne ryzyko.


Życzę udanych inwestycji!

Zmiany w portfelu

  • Zakup 1447 akcji Healthcare Realty Trust Incorporated (HR) po średniej cenie $13.83

  • Zakup 200 akcji Kimco Realty (KIM) po średniej cenie $18.53

  • Zakup 495 akcji Realty Income (O) po średniej cenie $51.74

  • Zakup 100 akcji Altria (MO) po średniej cenie $41.35

Dywidendy

Nazwa

Symbol

Kwota

Kraft-Heinz Company

KHC

192.00 zł

Broadcom Inc.

AVGO

840.00 zł

Iron Mountain

IRM

221.00 zł

Royal Gold

RGLD

107.20 zł

American Financial Group, Inc.

AFG

284.00 zł

Altria

MO

784.00 zł



2,428.20 zł


Dywidendy w tym miesiącu: 2,428.20 zł (+97% r/r).

Średnia miesięczna dywidenda: 3,357.27 zł.

Wartość portfela na koniec miesiąca: 1,307,704.00 zł (+14.9% m/m).

Kurs USDPLN: 4.00.



piątek, 5 kwietnia 2024

Zmiany w portfelu - podsumowanie marca 2024

 





W marcu zdecydowałem się pozbyć trzech spółek z portfela: Kraft Heinz, Intel oraz Starbucks. Wszystkie trzy zawiodły moje oczekiwania. Zarobiłem jedynie na sprzedaży Kraft Heinz i miałem stratę na pozostałych dwóch. 


Intel oraz Starbucks to dobre spółki, ale zdecydowanie za dużo za nie zapłaciłem. Natomiast Kraft Heinz po prostu się nie rozwija, płaci taką samą dywidendę odkąd ją kupiłem 4 lata temu. 


Wydaje mi się, że jestem w stanie znaleźć lepsze miejsce dla uzyskanego ze sprzedaży kapitału.


Bardzo ciekawie wyglądają trusty nieruchomościowe czyli REITy. Początkowo myślałem, aby po prostu dokupić więcej udziałów w Kimco, który jest dość nisko wyceniany i płaci ponad 5% dywidendy. Po namyślę widzę jednak, że są bardziej atrakcyjne okazje na rynku. Obserwujcie mnie na X’ie gdzie będę Was na bieżąco informował o moich zakupach.


Życzę udanych inwestycji!

Zmiany w portfelu

  • Sprzedaż 84 akcji Intel (INTC) po średniej cenie $42.88

  • Sprzedaż 36 akcji Starbucks’a (SBUX) po średniej cenie $90.60

  • Sprzedaż 120 akcji Kraft-Heinz (KHC) po średniej cenie $34.34

Dywidendy

Nazwa

Symbol

Kwota

Visa Inc

V

108.16 zł

Intel Corporation

INTC

42.00 zł

International Business Machines Corp

IBM

332.00 zł

Microsoft Corporation

MSFT

321.00 zł

McDonald’s Corporation

MCD

313.96 zł

Weyerhaeuser Company

WY

96.00 zł

Kimco Realty Corporation

KIM

192.00 zł

Tapestry, Inc.

TPR

532.00 zł



1,937.12 zł


Dywidendy w tym miesiącu: 1,937.12 zł (-33% r/r).

Średnia miesięczna dywidenda: 2,055.65 zł.

Wartość portfela na koniec miesiąca: 1,138,180 zł (-2.5% m/m).

Kurs USDPLN: 4.00.


czwartek, 7 marca 2024

Podsumowanie lutego 2024

 



W lutym portfel zanotował historyczne maksima.


Jedyną zmianę jaką rozważam to pozbycie się akcji spółek, które przez lata w ogóle nie rosną. Takim przykładem jest Kraft Heinz. Nie dość, że cena akcji nie rośnie to również dywidenda się nie zmienia. Podobnie ma się sprawa z Intelem (INTC), na którym mam nadal stratę, a trzymam go już 3 lata. Tutaj jest jeszcze gorzej bo Intel dywidendę uciął.


Rozważam pozbycie się tych akcji i zainwestowanie chociażby w McDonald’s (MCD).


Życzę udanych inwestycji!

Zmiany dywidendy

  • Weyerhaeuser (WY) podwyżka dywidendy o 5.6%

Dywidendy

Nazwa

Symbol

Kwota

Apple Inc.

AAPL

192.00 zł

ONEOK, Inc.

OKE

1108.80 zł

Starbucks Corporation

SBUX

82.08 zł

Weyerhaeuser Company

WY

67.20 zł

American Financial Group

AFG

1000.00 zł



2450.08 zł


Dywidendy w tym miesiącu: 2450.08 zł (-31% r/r).

Średnia miesięczna dywidenda: 2159.09 zł.

Wartość portfela na koniec miesiąca: 1,168,068.00 zł (+5.0% m/m).

Kurs USDPLN: 4.00.



poniedziałek, 12 lutego 2024

Podsumowanie stycznia 2024

  




Spokojny początek roku. Nie wykonywałem żadnych transakcji. Rynki lekko poszły w górę co wyniosło wartość portfolio do ponad 1.1 mln zł.


Zauważyłem, że wieloletni lider mojego portfela Microsoft został zdetronizowany przez spółkę Broadcom. Spółka ta nie tylko stanowi  17% wartości portfolio, ale stała się również jego koniem pociągowym jeśli chodzi dywidendę. Pod tym względem numerem jeden jest nadal Oneok, ale Broadcom jest zaraz po nim.


Życzę udanych inwestycji!

Zmiany

  • OKE - podniesienie dywidendy o 3.66%

Dywidendy

Nazwa

Symbol

Kwota

Paramount Global

PARA

15.00 zł

Iron Mountain Incorporated

IRM

221.00 zł

Altria

MO

588.00 zł

Royal Gold

RGLD

107.20 zł

American Financial Group, Inc.

AFG

284.00 zł



1,215.20 zł


Dywidendy w tym miesiącu: 1,215.20 zł (-3.5% r/r).

Średnia miesięczna dywidenda: 2,155.89 zł.

Wartość portfela na koniec miesiąca: 1,111,076.00 zł (+4.4% m/m).

Kurs USDPLN: 4.00.

piątek, 19 stycznia 2024

Podsumowanie roku 2023

 




Nie spodziewałem się, że poprzedni rok okaże się tak udanym inwestycyjnie. Moje portfolio wzrosło 25% rok do roku oraz udało mi się przebić magiczną liczbę 1 miliona złotych.


Jeśli miałbym się pokusić o prognozy na rok 2024 to myślę, że będzie on udany. Głównie z tego powodu, że zbliżają się wybory prezydenckie w Stanach Zjednoczonych. To oznacza, że politycy obu partii będą starali się przypodobać wyborcom. Można liczyć na niższe stopy procentowe i zwiększone rozdawnictwo co generalnie sprzyja rynkowi i powinno się odbić pozytywnie na giełdach.


W grudniu dokonałem małych porządków w portfolio. Głównie ze względów podatkowych pozamykałem stratne pozycje na 3M oraz Paramount. Zdecydowałem się też dokupić Altrię ze względu na bardzo wysoką dywidendę, niemal 10%. 


Życzę udanych inwestycji w 2024 roku!

Zmiany w portfelu

  • Sprzedaż 20 akcji 3M (MMM) po średniej cenie $105.94

  • Sprzedaż 75 akcji Paramount (PARA) po średniej cenie $15.89

  • Zakup 50 akcji Altria (MO) po średniej cenie $40.10

Dywidendy

Nazwa

Symbol

Kwota

Visa Inc

V

105.46 zł

Intel Corporation

INTC

40.95 zł

International Business Machines Corp

IBM

323.70 zł

Microsoft Corporation

MSFT

312.98 zł

3M

MMM

117.00 zł

McDonald’s Corporation

MCD

306.11 zł

Dom Development

DOMDEV

825.00 zł

Weyerhaeuser Company

WY

88.92 zł

Kimco Realty Corporation

KIM

187.20 zł

Kimco Realty Corporation

KIM

70.20 zł

Tapestry, Inc.

TPR

518.70 zł

Broadcom Limited

AVGO

819.00 zł



3,715.21 zł


Dywidendy w tym miesiącu: 3,715.21 zł (+26% r/r).

Średnia miesięczna dywidenda: 2,061.39 zł.

Wartość portfela na koniec miesiąca: 1,063,935.60 zł (+2.2% m/m).

Kurs USDPLN: 3.90.