czwartek, 2 września 2021

Dwie nowe spółki w portfelu - podsumowanie sierpnia 2021



Straciłem cierpliwość w oczekiwaniu na niższe ceny i wracam pełną parą na rynek akcji.


Poniżej napiszę pokrótce dlaczego wybrałem właśnie te spółki. Kierowałem się przede wszystkim chęcią większej dywersyfikacji oraz zapewnienia stabilnego i rosnącego przychodu z dywidend.


Spółką numer jeden jest 3M Company, koncern wytwarzający dziesiątki tysięcy produktów z różnorakich branż takich jak tworzywa sztuczne, materiały ścierne, elektroniczne i farmaceutyczne. W ostatnim czasie zajmował się np. produkcją masek ochronnych N95. Podoba mi się w tej spółce to, że trudno sobie wyobrazić funkcjonowanie we współczesnym świecie bez użycia produktów tej spółki. 3M posiada ponad 118 tysięcy patentów co daje swego rodzaju monopol na produkty, które jedynie ta spółka może wytworzyć. 


Przyglądając się wynikom finansowym widać rosnącą sprzedaż oraz zyski. Nie jest tania przy C/Z 19, ale na tym rynku tyle kosztują solidne spółki. Dywidenda na poziomie 3% jest dość wysoka. W ciągu ostatnich 5 lat rosła średnio o 7% rok do roku.


Drugiej spółki nie trzeba przedstawiać. Jest nią Starbucks, który w Polsce posiada 74 kawiarnii, a na świecie ponad 32 tysiące. W ciągu 10 lat liczba lokali podwoiła się. To przekłada się na szybko rosnącą sprzedaż oraz zyski. Poprzedni rok dał się Starbuck’owi we znaki stąd nieco gorsze wyniki, ale myślę, że cena akcji nie wróciła jeszcze do post-pandemicznych poziomów. Dlatego zdecydowałem się kupić je właśnie teraz. Osobiście nie jestem wielkim fanem tej sieci, ale zawsze z zaciekawieniem obserwuję co się dzieje wokół tych miejsc. Prawie zawsze są tam kolejki. Klienci się gotowi stać w długiej kolejce i sporo przepłacić za kawę. Dlatego jest to tak świetny biznes.


C/Z Starbucks’a wynosi 36. Jestem gotów tyle zapłacić za szybki rozwój i wysokie marże. Stopa dywidendy wynosi jedynie 1.5% ale w ciągu ostatnich 5 lat była średnio podnoszona o niemal 20% rok do roku.


Zmiany portfela

  • Zakup 20 akcji 3M (MMM) po średniej cenie $197.48

  • Zakup 36 akcji Starbucks (SBUX) po średniej cenie $115.86

Zmiany dywidendy

  • American Financial Group (AFG) podwyżka dywidendy o 12%

  • Wendy’s Company (WEN) podwyżka dywidendy o 20%

Dywidendy

Nazwa

Symbol

Kwota

American Financial Group

AFG

494.00 zł

AT&T

T

217.36 zł

Apple

AAPL

159.80 zł

ONEOK

OKE

890.71 zł



1761.87 zł


Dywidenda w tym miesiącu: 1761.87 zł (+106% r/r).

Średnia miesięczna dywidenda: 1407.34 zł.

Wartość portfela na koniec miesiąca: 793,899.80 zł (+5.6% m/m).

Kurs USDPLN: 3.80.

poniedziałek, 2 sierpnia 2021

Podsumowanie lipca 2021

 



Jak przystało na miesiąc wakacyjny, lipiec minął bardzo spokojnie. Na rynkach nic ciekawego się nie działo i ja również zdecydowałem się stać z boku. 


Poprzednim razem rozważałem wejście w którąś ze spółek z przemysłowych, jednak pod koniec lipca nastroje na giełdach trochę zaczęły się psuć. Mówi się o kolejnych falach i możliwych zamknięciach. To skłoniło mnie, aby jeszcze zaczekać z zakupem akcji. Być może w sierpniu pojawią się jakieś lepsze okazje.


Życzę Wam udanych inwestycji.


Zmiany dywidendy

  • Hershey Corporation (HSY) podwyżka dywidendy o 12%

Dywidendy

Nazwa

Symbol

Kwota

ViacomCBS Inc.

VIAC

68.40 zł

Iron Mountain Incorporated

IRM

129.27 zł

Occidental Petroleum Corporation

OXY

7.37 zł

Royal Gold, Inc.

RGLD

76.59 zł

American Financial Group, Inc.

AFG

123.50 zł



405.13 zł


Dywidendy w tym miesiącu: 405.13 zł (+27% r/r).

Średnia miesięczna dywidenda: 1269.16 zł.

Wartość portfela na koniec miesiąca: 751,689.40 zł (+3.6% m/m).

Kurs USDPLN: 3.80.



poniedziałek, 5 lipca 2021

Jak zarobić na konflikcie USA z Chinami? - podsumowanie czerwca 2021

 



Czerwiec nie przyniósł żadnych zmian w moim portfolio. Trudno było mi cokolwiek wybrać przy ciągle rosnących cenach akcji.


Ceny poszły w górę do tego stopnia, że portfel kolejny raz pobił rekord. Co ciekawe, każdy miesiąc w tym roku był rekordowy. Ewidentnie jesteśmy w trendzie wzrostowym. Ale kiedyś to się musi skończyć. Dlatego obserwuję sytuację i skupiam się na gromadzeniu kapitału.


Jeśli chodzi o kolejne inwestycje to przyglądam się amerykańskim spółkom przemysłowym i produkcyjnym. Myślę, że wiele z nich może skorzystać na potencjalnym konflikcie pomiędzy USA a Chinami. Chodzi mi oczywiście o konflikt gospodarczy, który szybko może przerodzić się w sankcje handlowe i różnego rodzaju ograniczenia przepływu towarów z Chin. Przykładami takich spółek są Caterpillar (CAT), General Electric (GE), Honeywell (HON). Jeśli macie pomysły, które z tego typu spółek najbardziej na takim konflikcie by skorzystały to dajcie znać w komentarzach.


Muszę jeszcze wyjaśnić skąd się wzięła zaskakująco wysoka dywidenda w tym miesiącu od ubezpieczyciela American Financial Group. Spółka wypłaciła aż $14 na akcję w tym miesiącu. Była to dywidenda wypłacona jednorazowo. Fundusze te firma uzyskała ze sprzedaży jednej ze spółek zależnych.


Ciekawostką jest również to, że nasze kochane PZU wreszcie wypłaci dywidendę w tym roku. Nie mogę się już doczekać..


Dywidendy

Nazwa

Symbol

Kwota

Visa Inc

V

60.88 zł

Intel Corporation

INTC

108.00 zł

International Business Machines Corp

IBM

303.40 zł

Microsoft Corporation

MSFT

214.65 zł

McDonald’s Corporation

MCD

228.98 zł

Hershey Company, The

HSY

92.22 zł

Wendy's Company

WEN

23.31 zł

American Financial Group

AFG

3367.00 zł

Weyerhaeuser Company

WY

75.48 zł

Waste Management

WM

42.55 zł

Kimco Realty Corporation

KIM

125.80 zł

Kraft Heinz Company

KHC

177.60 zł

Broadcom Limited

AVGO

426.24 zł



5246.11 zł


Dywidendy w tym miesiącu: 5246.11 zł (+282% r/r).

Średnia miesięczna dywidenda: 1237.68 zł.

Wartość portfela na koniec miesiąca: 725,174.10 zł (+5.5% m/m).

Kurs USDPLN: 3.70.



wtorek, 1 czerwca 2021

Co sądzę o rynku krypto, dwie nowe spółki w portfelu - podsumowanie maja 2021

 







W maju wróciłem do kupowania akcji.

Pierwszą spółką, którą kupiłem był Apple. Jest to według mnie dość bezpieczna lokata kapitału. Jestem pod sporym wrażeniem wyników spóki z ostatniego kwartału. iPhony i inne gadżety Apple sprzedają się jak ciepłe bułeczki. Spółka zanotowała 50% wzrost sprzedaży rok do roku. Jak to jest w ogóle możliwe? Nie wiem, ale chcę na tym zarobić..

Drugą spółką jest ViacomCBS, medialny gigant, właściciel kanałów telewizyjnych takich jak MTV czy Nickolodeon, który dynamicznie rozwija swoją ofertę streamingową. Sam telewizji nie oglądam, a spółkę kupiłem z dwóch powodów. Pierwszy to dywersyfikacja, ponieważ nie miałem nic z tej branży. Drugi to wycena. Wskażnik C/Z wynosi 10. Dla porównania Netflix 47, a Disney 73. Oczywiście te dwie ostatnie wydają się być większymi graczami na rynku, niemniej na pewno ViacomCBS ma potencjał rozwojowy. W pierszym kwartale ich platforma streamingowa zwiększyła sprzedaż o 65% rok do roku.

Trzecia spółka którą kupiłem może być sporym zaskoczeniem. Zaznaczam od razu że jest to prawdopodobnie najbardziej ryzykowana inwestycja ze wszystkich trzech. Zdecydowałem się zainwestować spółkę Coinbase Global, która prowadzi giełdę (exchange) kryptowalut.

Jeśli chodzi o rynek kryptowalut to od lat byłem jego wielkim sceptykiem. Można powiedzieć nawet, że wyśmiewałem osoby "inwestujące" w kryptowaluty. Pomysł aby wydawać pieniądze na zapis w pamięci komputera wydawał mi się niedorzeczny. Kryptowaluty uważałem za bezwartośćiowe, a handel nimi za hazard.

Kilka tygodni temu zmieniłem zdanie o 180 stopni. Przyznaję, że byłem w sporym błędzie. Głównie dlatego, że skupiałem swoją uwagę wyłącznie na tym czym kryptowaluty są z technicznego punktu widzenia czyli rekordem zapisanym na liście. Zupełnie pominąłem ich zastosowanie. A właśnie w tym tkwi przewaga kryptowalut nad pieniądzem fiducjarnym.

Nie będę wdawał się w szczegóły. Jeśli będzie zainteresowanie to mogę rozwinąć ten temat. Dodam tylko, że kryptowaluty wydały mi się na tyle interesującym pomysłem, że spekulacyjnie kupiłem akcje jednej z najbardziej znanych giełd kryptowalut w USA czyli Coinbase. Spółka nie płaci dywidendy, ale rozwija się bardzo dynamicznie i sporo zarabia. Posiada dużą konkurencję na rynku. Natomiast sam fakt bycia notowaną na giełdzie powoduje, że jest bardziej wiarygodna.

Zmiany w portfelu

  • Zakup 10 akcji Apple (AAPL) po cenie $126.80
  • Zakup 75 akcji ViacomCBS (VIAC) po cenie $38.32
  • Zakup 16 akcji Coinbase (COIN) po cenie $245

Dywidendy


Nazwa

Symbol

Kwota

Apple Inc.

AAPL

151.39 zł

ONEOK, Inc.

OKE

843.83 zł



995.22 zł


Dywidendy w tym miesiącu: 995.22 zł (+5% r/r).


Średnia miesięczna dywidenda: 1133.28 zł.


Wartość portfela na koniec miesiąca: 687,466.80 zł (+1.7% m/m).


Kurs USDPLN: 3.60.


wtorek, 4 maja 2021

Czy warto jeszcze inwestować? - podsumowanie kwietnia 2021

  





Kilka dni temu moja żona opowiedziała mi historię swojego dziadka. Ponoć podczas drugiej wojny światowej był w niemieckim obozie pracy. Dzięki temu, że pracował udało mu sie przeżyć, a w końcu z niego uciec. Po wojnie założył rodzinę, dzięki czemu wiele lat później urodziła się moja przyszła żona..


Co ta historia ma wspólnego z obecną sytuacją i z inwestowaniem?


Zastanówcię się przez chwilę czym tak naprawdę się niepokoimy. Słyszę o wielkim resecie, o kryzysie, wirusie, nowych podatkach itd. Ale czym są te wszystkie rzeczy razem wzięte w perspektywie bezpośredniego zagrożenia życia, w którym byli nasi przodkowie. Większość z nas pewnie teraz wygodnie siedzi w fotelu czy na kanapie i zastanawia się na co przeznaczyć swoje oszczędności. Nie uświadamiamy sobie w jak dobrej sytuacji jesteśmy.


W długim terminie największe znaczenie będzie miała nasza wytrwałość oraz determinacja. W pewien sposób staram się to udowodnić tym blogiem. W 2013 roku zaczynałem od 260,000 zł. W 2019 sprzedałem część akcji, aby kupić dom i nie musieć płacić czynszu. Dwa lata później moje portfolio nie tylko odrobiło straty ale jest warte dużo więcej. Te rezultaty umacniają moje przekonanie, że ta strategia działa. Kluczem jest regularne oszczędzanie i inwestowanie.


Popatrzmy również na to co robią możni tego świata. Czy oni zaczęli sprzedawać swoje aktywa w obawie o wielki reset? Nic takiego nie zauważyłem.


Ostatnimi czasy trudno było mi znaleźć firmy w atrakcyjnej cenie dlatego powstrzymywałem się z zakupami. Ale dziś patrzę na to co kupowałem niecały rok temu i praktycznie wszystko poszło w górę. Nawet taka spółka jak Waste Management (WM), którą określiłem w lipcu 2020 jako defensywną, chroniącą kapitał urosła od tego czasu o 33%.


Z tych powodów planuję w najbliższym czasie wrócić do kupowania. Wspomniałem, że myślę o dywersyfikacji poza portfelem akcji. Nadal jest to moim celem, ale zamiast odkładać gotówkę będę wchodził w rynek. W momencie gdy uzbieram wystarczająco dużo środków zawsze mogę sprzedać część akcji.


Życzę udanych inwestycji!


Zmiany dywidendy
  • IBM podwyżka dywidendy o 0.61%
  • Apple (AAPL) podwyżka dywidendy o 7.32%

Dywidendy


Nazwa

Symbol

Kwota

Iron Mountain

IRM

125.86 zł

Occidental Petroleum

OXY

7.18 zł

Royal Gold

RGLD

74.57 zł

American Financial Group

AFG

120.25 zł



327.87 zł


Dywidendy w tym miesiącu: 327.87 zł (-58% r/r).


Średnia miesięczna dywidenda: 1,008.40 zł.


Wartość portfela na koniec miesiąca: 675,897.50 zł (+2.9% m/m).


Kurs USDPLN: 3.70.


poniedziałek, 5 kwietnia 2021

Podsumowanie marca 2021

 




Osłabienie złotego oraz wzrosty podniosły wartość portfela pod koniec marca do kwoty 656 tysięcy zł. 


Do tej pory nie zdecydowałem się na żadne nowe zakupy. Pozostawiam akcje w trybie autopilota. Są ku temu dwa powody, po pierwsze nie widzę katalizatora do wzrostów cen akcji. Po raz pierwszy od dłuższego czasu martwię się sytuacją w Stanach Zjednoczonych i na świecie. Pandemiczne reguły gry się przeciągają i nie widać ich końca. Biznesy owszem są w większości otwarte, ale jednocześnie Europa się zamyka. 


Nie zdziwię się jeśli w najbliższych miesiącach dojdzie do korekty cen akcji. Być może wtedy pojawią się lepsze okazje na jakiś indywidualnych spółkach czy sektorach.


Drugi powód jest taki, że rozważam dywersyfikację poza giełdą papierów wartościowych. Innymi słowy, w akcje zainwestowałem już wystarczająco dużo środków.. Może pora na coś innego?


Życzę udanych inwestycji. Do następnego razu.


Zmiany dywidendy

  • Intel Corporation (INTC) podwyżka dywidendy o 5.3%

Dywidendy

Nazwa

Symbol

Kwota

Visa Inc

V

62.52 zł

Intel Corporation

INTC

110.92 zł

International Business Machines Corp

IBM

309.70 zł

Microsoft Corporation

MSFT

220.45 zł

McDonald’s Corporation

MCD

235.17 zł

Hershey Company, The

HSY

94.71 zł

Wendy's Company

WEN

21.55 zł

Weyerhaeuser Company

WY

77.52 zł

Kimco Realty Corporation

KIM

129.20 zł

Kraft Heinz Company

KHC

182.40 zł

Waste Management

WM

43.70 zł

Broadcom Limited

AVGO

437.76 zł



1925.60 zł


Dywidendy w tym miesiącu: 1925.60 zł (+111% r/r).

Średnia miesięczna dywidenda: 1134.28 zł.

Wartość portfela na koniec miesiąca: 656,738.80 zł (+6.6% m/m).

Kurs USDPLN: 3.80.