Podsumowanie roku 2024

Koniec roku wyniósł portfel na historyczne maksimum. Pomogło w tym umocnienie dolara wobec złotówki.

W grudniu zdecydowałem się powiększyć pozycje w REIT Realty Income (O), którego cena uległa sporej korekcie. W zasadzie jest na poziomie z kwietnia poprzedniego roku, gdy zacząłem go kupować. Pomysł na zakup tego REITa wiązał się z oczekiwaniem na obniżki stóp procentowych. I rzeczywiście początkowo inwestorzy oczekiwali tych obniżek i Realty Income rósł. Niestety, pod koniec roku FED zrewidował swój plan obniżek stóp na rok 2025. Będą one następowały wolniej niż się tego spodziewano. To spowodowało, że Realty Income spadł. Dokupiłem niewielką liczbę akcji, plan jest taki, aby potrzymać tego REITa dłużej. A generuje on dość wysoką dywidendę (~6%), którą wypłaca każdego miesiąca.

W grudniu dokupiłem również Altrię (MO). Choć tutaj pospieszyłem się z zakupem bo akcje pod koniec roku uległy większej przecenie. Jeśli chodzi o Altrię to skusiła mnie jak zwykle bardzo wysoka dywidenda.

Dodanie obu tych spółek podniosło poziom średniej miesięcznej dywidendy na ponad $900 co przy obecnym kursie daje około 3600 zł.

Rok 2024 był niezwykle udany. W zasadzie to zupełnie przerósł moje oczekiwania. Zaczynałem go z portfolio na poziomie 1 mln złotych, a skończyłem na 1.6 mln co daje 60% wzrost!

Jeśli chodzi o rok 2025 to nadal jestem nastawiony pozytywnie jeśli chodzi o rynek amerykańskich akcji. Faktem jest, że jesteśmy wysoko. Korekta może nadejść niespodziewanie, ale dla inwestora długoterminowego jest to zwykle okazja na kupno przecenionych akcji.

Życzę udanych inwestycji w nowym roku!

Zmiany w portfelu

• Zakup 40 akcji Realty Income (O) po średniej cenie $52.50

• Zakup 200 akcji Altria (MO) po średniej cenie $56.04

Zmiany dywidendy

• Realty Income (O) - podwyżka dywidendy o 0.19%

• Broadcom (AVGO) - podwyżka dywidendy o 11.3%

Dywidendy

Nazwa	Symbol	Kwota
Visa Inc	V	122.72 zł
International Business Machines Corp	IBM	334.00 zł
Microsoft Corporation	MSFT	355.24 zł
McDonald’s Corporation	MCD	332.76 zł
Weyerhaeuser Company	WY	96.00 zł
Realty Income	O	542.81 zł
Kimco Realty Corporation	KIM	400.00 zł
Dom Development	DOMDEV	900.00 zł
Broadcom	AVGO	944.00 zł
		4,027.53 zł

Dywidendy w tym miesiącu: 4,027.53 zł (+8% r/r).

Średnia miesięczna dywidenda: 3,652.00 zł.

Wartość portfela na koniec miesiąca: 1,638,856.00 zł (+7.4% m/m).

Kurs USDPLN: 4.00.

Podsumowanie listopada 2024

 Listopad był interesującym miesiącem pod wieloma względami. 

Akcje mocno poszybowały po zwycięstwie Donalda Trumpa. Inwestorzy oczekują, że będzie on prezydentem wspierającym amerykańskie korporacje. 

W dłuższej perspektywie czasu podzielam to przekonanie, a w krótszej zalecam ostrożność. Pierwsze miesiące po przejęciu władzy przez nową administrację mogą przynieść nieoczekiwane zmiany, których nie spodziewają się inwestorzy. Chodzi mi tutaj o zapowiedzi cięć w finansach publicznych państwa. Należy pamiętać, że wiele amerykańskich korporacji jest mocno uzależniona od środków publicznych. Jeśli Trumpowi uda się dokonać ostrych cięć to pewne spółki czy całe branże mogą mocno ucierpieć. Na tym etapie jest to czysta spekulacja, ale łatwo sobie wyobrazić sytuację, w której drużyna Trumpa likwiduje regulacje, które utrudniały nowym graczom wejście na jakiś rynek, zdominowany przez kilka dużych korporacji. Liberalizacja rynku może mieć dla tych spółek opłakane skutki.

W listopadzie zdecydowałem się również sprzedać akcje spółki Tapestry (TPR). Ta transakcja nie była podyktowana pogarszającą się sytuacją spółki, a wręcz przeciwnie. Tapestry właśnie wycofała się z przejęcia spółki Capri Holdings (CPRI), co zostało bardzo pozytywnie odczytane przez rynek i akcje poszły w górę. Głównym powodem sprzedaży była chęć realizacji zysków przed wynikami wyborów w USA. Miałem obawy, że wybory wygra Kamala Harris, a w tym wypadku zamiast wzrostów na giełdach mielibyśmy spadki. Jak widać po cenie Tapestry był to błąd, akcje poszły w górę.

Warto jeszcze zauważyć, że w tym miesiącu spółka American Financial Group (AFG) wypłaciła dodatkową dywidendę w wysokości aż $4 za akcję. To z tego powodu miesięczna kwota dywidendy jest dużo wyższa niż zwykle.

Życzę udanych inwestycji!

Zmiany dywidendy

• McDonald’s Corporation (MCD) podwyżka dywidendy o 6%

• Royal Gold (RGLD) podwyżka dywidendy o 12.5%

Zmiany w portfelu

• Sprzedaż 380 akcji Tapestry (TPR) po średniej cenie $48.50

Dywidendy

Nazwa	Symbol	Kwota
Apple Inc.	AAPL	200.00 zł
ONEOK, Inc.	OKE	1,108.80 zł
Realty Income Corporation	O	542.81 zł
American Financial Group	AFG	1,600.00 zł
Healthcare Realty Trust	HR	1,794.28 zł
		5,245.89 zł

Dywidendy w tym miesiącu: 5,245.89 zł (+170% r/r).

Średnia miesięczna dywidenda: 3,304.73 zł.

Wartość portfela na koniec miesiąca: 1,525,336.00 zł (-0.8% m/m).

Kurs USDPLN: 4.00.

Podsumowanie października 2024

  

Październik był spokojnym miesiącem. Portfolio po raz pierwszy przebiło 1.5 mln PLN.

Życzę udanych inwestycji!

Zmiany dywidendy

• Visa (V) - podwyżka dywidendy o 13.5%

Dywidendy

Nazwa	Symbol	Kwota
Iron Mountain	IRM	243.10 zł
PZU	PZU	2,170.00 zł
Altria	MO	1,224.00 zł
Realty Income	O	542.81 zł
Royal Gold	RGLD	107.20 zł
American Financial Group, Inc.	AFG	320.00 zł
		4,607.11 zł

Dywidendy w tym miesiącu: 4,607.11 zł (+267% r/r).

Średnia miesięczna dywidenda: 3,145.00 zł.

Wartość portfela na koniec miesiąca: 1,538,304.00 zł (+3.3% m/m).

Kurs USDPLN: 4.00.

Podsumowanie września 2024

 Wydawało się, że wrzesień w końcu przyniesie spadki, ale tak się nie stało. Jedną z przyczyn było to, że rezerwa federalna zdecydowała się na  obniżkę stóp procentowych.

Umocniło to inwestorów w przekonaniu, że akcje będą nadal rosnąć. Poza tym najprawdopodobniej jeszcze w tym roku nastąpią dwie obniżki. Jest to bardzo dobra wiadomość dla posiadaczy akcji.

Życzę udanych inwestycji!

Zmiany dywidendy

• Realty Income (O) - podwyżka dywidendy o 0.2%

• Microsoft (MSFT) - podwyżka dywidendy o 10.6%

Dywidendy

Nazwa	Symbol	Kwota
Visa Inc	V	102.75 zł
International Business Machines Corp	IBM	317.30 zł
Microsoft Corporation	MSFT	304.95 zł
McDonald’s Corporation	MCD	298.26 zł
Weyerhaeuser Company	WY	91.20 zł
Realty Income	O	514.69 zł
Kimco Realty Corporation	KIM	364.80 zł
Tapestry, Inc.	TPR	505.40 zł
Broadcom	AVGO	805.60 zł
		3,304.95 zł

Dywidendy w tym miesiącu: 3,304.95 zł (-24% r/r).

Średnia miesięczna dywidenda: 3,293.41 zł.

Wartość portfela na koniec miesiąca: 1,488,068.60 zł (+3.0% m/m).

Kurs USDPLN: 3.80.