czwartek, 2 kwietnia 2020

Podsumowanie marca 2020




Dawno nie było tak gwałtownych spadków na giełdzie. Nie spodziewałem się że informacja o pandemii tak mocno uderzy w rynek. Na domiar złego ceny ropy naftowej zanurkowały w okolice $20 za baryłkę. Cena nie do pomyślenia jeszcze miesiąc temu.


Ta ostatnia informacja mocno odbiła się na moim portfelu. Szczególnie na spółce Occidental Petroleum, którą kupowałem jeszcze miesiąc temu po $32 dziś jest po $11 (strata 60%+). Zarząd ogłosił drastyczne obcięcie dywidendy, z niecałych 10% zostało 1.5%. Mam nauczkę, aby nie skupiać się za bardzo na wysokich dywidendach bo oznacza to podwyższone ryzyko, że zostanie ona obcięta.

Drugą spółką paliwową, która mocno traciła (70%+) jest ONEOK. To było moje największe zaskoczenie bo nie jest to aż tak ryzykowna inwestycja jak poprzednia. ONEOK zarabia głównie na przepływie gazu ziemnego, charakteryzuje się bardziej stabilnymi zyskami, tylko pośrednio powiązanymi z ceną paliw. Ale jak widać rynek ukarał całą branżę energetyczną. W tym wypadku nie doszło jeszcze do obniżenia dywidendy i mam nadzieję, że do niej nie dojdzie. Tym bardziej, że ONEOK najmocniej zasila moje zyski. 30% zysku z dywidend pochodzi aktualnie z tej jednej spółki. Jeśli dywidenda zostanie zawieszona będzie to dotkliwa strata.

Teraz przejdźmy do pozytywów. Według mnie te potężne momentami spadki tworzą świetną okazję inwestycyjną. Jeśli ktoś chciał zacząć inwestować to jest to znacznie lepszy moment niż kilka miesięcy temu gdy giełda biła rekordy.

I właśnie w ten sposób działałem w tym miesiącu. Zainwestowałem prawdopodobnie rekordową ilość środków. Jedyny błąd jaki popełniłem to zbyt wczesne dokupowywanie. Stąd ceny nie są aż tak niskie jakby mogły być. Robiłem dokładnie to czego większość odradza robić czyli łapałem spadający nóż.

Dodawałem do istniejących pozycji oraz kupiłem trzy nowe spółki. Starałem się o większą dywersyfikację, ponieważ portfel jest przeciążony energetyką. 

Pierwszą nową spółką jest ubezpieczyciel American Financial Group, Inc. (AFG). Drugą jest Weyerhaeuser (WY), jest to REIT, który posiada kilka milionów hektarów lasów w Stanach Zjednoczonych. Trzecią spółką jest Wendy's (WEN), amerykański fast-food, który kupiłem czysto spekulacyjnie stąd bardzo mała pozycja.

Poza tym sporo środków dodałem do IBMa co pozwoliło mi obniżyć średnią cenę zakupu. Dodałem do PZU licząc na dywidendę, której być może nie będzie w tym roku.

Być może się mylę i to dopiero początek spadków. Planuję nadal dodawać kapitał przy tych cenach, które uważam za atrakcyjne.


Zmiany w portfelu
  • Zakup 20 akcji IBM po cenie $123.8
  • Zakup 64 akcji Occidental Petroleum po cenie $15.48
  • Zakup 61 akcji ONEOK po cenie $24.62
  • Zakup 45 akcji Kraft Heinz po cenie $21
  • Zakup 49 akcji American Financial Group po cenie $62.22
  • Zakup 120 akcji Weyerhaeuser po cenie $16.59
  • Zakup 63 akcji Wendy’s po cenie $8.08
  • Zakup 150 akcji PZU po cenie 32.16 PLN
Dywidendy



Nazwa
Symbol
Kwota
Visa Inc
V
53.28 zł
Microsoft Corporation
MSFT
211.32 zł
McDonald’s Corporation
MCD
214.88 zł
Kraft Heinz Company
KHC
120.00 zł
Broadcom Limited
AVGO
312.00 zł


911.48 zł


Dywidendy w tym miesiącu: 911.48 zł (-11% r/r).


Średnia miesięczna dywidenda: 874.50 zł.


Wartość portfela na koniec miesiąca: 291,992.00 zł (-3.8% m/m).


Kurs USDPLN: 4.00.

wtorek, 3 marca 2020

Podsumowanie lutego 2020 - panika i duże zakupy


Minął miesiąc pod znakiem koronawirusa. Dzięki panice wywołanej w poprzednim tygodniu kupiłem więcej akcji niż planowałem. 

W portfelu pojawiła się nowa spółka, z którą zawsze miałem spory problem. Jest nią IBM. Spółka z długą historią, przez wiele lat lider w branży technologicznej. Przez długi czas kojarzyła mi się z biurokratycznym molochem i brakiem innowacyjności. Odzwierciedlone to było w wynikach IBMa. Od lat sprzedaż spadała co jest złym znakiem. Spółka się nie rozwijała, co w branży technologicznej, która przeżywa rozkwit jest sporym problemem. Stąd niska wycena, C/Z poniżej 10. Dywidenda na poziomie 5%. Sytuacja jednak uległa zmianie wraz z kupnem Red Hata. Spółka pokazała wreszcie dobre wyniki w raporcie z ostatniego kwartału. Kilka dni później ogłosiła zmianę swojego Dyrektora Generalnego (CEO) co przyniosło wzrost ceny akcji. Te dobre wiadomości pobiły cenę akcji do $150. W tamtym momencie wydawało mi się że straciłem dobrą okazję. Jednak uratowała mnie panika związana z korona wirusem. W poprzednim tygodniu udało mi się kupić akcje po cenie $127. Jestem bardzo zadowolony bo praktycznie kupiłem je na najniższym poziomie od roku. Jeśli cena spadnie niżej to nie wykluczam, że będę dodawał do tej pozycji.


Drugą spółką którą udało mi się korzystnie kupić z powodu sporej obniżki cen ropy jest Occidental Petroleum. Stopa dywidendy 9.6%.

Trzecią spółką którą dodałem do portfela w lutym jest Kraft Heinz. Historia tej spółki jest również ciekawa ponieważ pozbyłem się jej z portfela prawie dokładnie rok temu. Sprzedałem ją wówczas po cenie $47.85 za akcję, było to 66 akcji. W tym miesiącu spółka wraca do mojego portfela, za niższa cenę kupiłem więcej akcji. Aktualnie Kraft Heinz można kupić taniej niż zapłacił za niego Warren Buffet. A cena wydaje się naprawdę atrakcyjna. Stopa dywidendy aktualnie wynosi 6.46%.


Czwartą spółką jest PZU. Tak, kupiłem polskie akcje pomimo że tego nie planowałem. Wydałem małą kwotę bo nie mam wiele środków na polskim rachunku. Szkoda mi było nie skorzystać z paniki na rynku.

Zmiany w portfelu
  • Zakup 30 akcji IBM po cenie $127
  • Zakup 75 akcji Kraft Heinz po cenie $26.68
  • Zakup 32 akcji Occidental Petroleum po cenie $32.10
  • Zakup 100 akcji PZU po cenie 34.84 PLN
Dywidendy

Nazwa
Symbol
Kwota
Apple
AAPL
112.71 zł
Oneok
OKE
556.80 zł


669.51 zł


Dywidendy w tym miesiącu: 669.51 zł (+6% r/r).


Średnia miesięczna dywidenda: 727.20 zł.


Wartość portfela na koniec miesiąca: 303,560.40 zł (+2.4% m/m).


Kurs USDPLN: 3.90.

wtorek, 11 lutego 2020

Spółka miesiąca - Exxon Mobil



Jeśli planujecie w najbliższym czasie inwestycje na rynku amerykańskim zachęcam by przyjrzeć się spółce Exxon Mobil.


Exxon wydobywa 2.3 miliona baryłek ropy naftowej dziennie co czyni go największym amerykańskim producentem. Posiada złoża w 200 krajach i jest 8-mą największa spółką na świecie pod względem sprzedaży (dane z 2018).


Dochód na akcję spółki w ostatnich latach:


Exxon jest spółką cykliczną i jej zyski silnie skorelowane są z ceną ropy naftowej dlatego najwyższe zyski widoczne są w latach 2011-2014. Pomimo tego, że cena baryłki spadła od tamtych czasów o połowę to nadal zarabia i wypłaca wysoką dywidendę.


Exxon konsekwentnie podnosi wysokość wypłacanej dywidendy. W ciągu ostatnich 10 lat rosła średnio o 7.53% rocznie. Co więcej spółka nieprzerwanie ją zwiększa od 37 lat. To wiele mówi o tym jak świetnie jest zarządzana.



Akcja spółki kosztuje aktualnie $59.95 co jest najniższą ceną od blisko dekady. Stopa dywidendy wynosi 5.8%.



Rozważam dodanie Exxon Mobil do portfela.

poniedziałek, 10 lutego 2020

Podsumowanie stycznia 2020 oraz aktualizacja planu milion



Rok rozpoczął się bardzo dobrze, giełda idzie w górę. Momentami nie mogę uwierzyć jak wysoko pną się moje spółki. Rynek jest zdecydowanie zbyt wysoko i kiedyś musi nastąpić korekta. Póki co cieszę się kolejnymi rekordami. 

Dokonałem wreszcie zmian w planie milion. Zamiast pobijać wartość portfela koncentruję swoje siły na generowaniu dochodu pasywnego. W ciągu następnych 8 lat planuję 4-krotnie podnieść dochód z dywidend z aktualnego poziomu ~500 zł na 2000 zł miesięcznie.


Dywidendy


Nazwa
Symbol
Kwota
Occidental Petroleum
OXY
294.20 zł
Royal Gold
RGLD
71.48 zł


365.68 zł


Dywidendy w tym miesiącu: 365.68 zł (-65% r/r).


Średnia miesięczna dywidenda: 573.11 zł.


Wartość portfela na koniec miesiąca: 296,320.20 zł (+2.7% m/m).

Kurs USDPLN: 3.80.

piątek, 3 stycznia 2020

Podsumowanie grudnia 2019






Okres świąteczny przyniósł serię podwyżek dywidendy. Jest to jedna z rzeczy, o którą bardzo trudno na naszym rodzimym rynku, przewidywalność i uczciwość wobec akcjonariuszy. Strategia kup i trzymaj ma sens jeśli za czekanie otrzymujemy 7%+ podwyżki dywidendy rocznie. W takich chwilach żałuję jedynie że nie posiadam więcej akcji.

Po moim restarcie na początku roku, gdy wycofałem sporo środków na zakup domu portfel wygląda całkiem nieźle. Głównym powodem jest według mnie szczęście. Rok 2019 był wyjątkowo dobry dla giełdy amerykańskiej. Gdybym akcji nie sprzedał z pewnością przekroczyłbym 600,000 zł. Za to teraz jestem na poziomie sprzed 6 lat. Nie ubolewam na tym. Dzięki temu zostałem właścicielem nieruchomości, którą udało mi się kupić bez kredytu. To daje komfort psychiczny i wolność. I dokładnie po to inwestuję, nie dla samych pieniędzy, ale dla wolności finansowej, którą te środki mogą kupić.

Życzę Wam wszystkiego najlepszego w 2020!


Zmiany dywidendy
  • MSFT +10.8%
  • MCD +7.7%
  • AVGO +22.6%

Nazwa
Symbol
Kwota
One Gas Inc
OGS
11.74 zł
Visa Inc
V
50.62 zł
Microsoft Corporation
MSFT
200.75 zł
McDonald’s Corporation
MCD
204.14 zł
Broadcom Limited
AVGO
296.40 zł


763.65 zł

Dywidendy w tym miesiącu: 763.65 zł (-47% r/r).

Średnia miesięczna dywidenda: 573.11 zł.

Wartość portfela na koniec miesiąca: 288,325.00 zł (+3.0% m/m).

Kurs USDPLN: 3.80.