poniedziałek, 6 maja 2019

Podsumowanie kwietnia 2019


Dywidendy w kwietniu są żenująco niskie, płaciła jedynie jedna spółka. Natomiast same akcje rosły zaskakująco wysoko co przełożyło się na wzrost portfela o 4%. 

Przez następne dwa, trzy miesiące nie planuję żadnyh zmian. Mam nadzieję, że wrócę do kupowania akcji w trzecim kwartale tego roku.

Dywidendy
Nazwa
Symbol
Kwota
Royal Gold
RGLD
67.87 zł


67.87 zł


Dywidendy w tym miesiącu: 67.87 zł (-90% r/r).

Średnia miesięczna dywidenda: 468.08 zł.

Wartość portfela na koniec miesiąca: 238,669.05 zł (+4.0% m/m).


Kurs USDPLN: 3.81.

wtorek, 9 kwietnia 2019

Nowy start - podsumowanie marca 2018


W marcu sprzedałem akcje o wartości 113,000 zł, a od początku roku sprzedałem aktywa o wartości 400,000 zł. Otrzymane środki przeznaczam na zakup domu jednorodzinnego. Planuję w ten sposób zredukować koszty utrzymania.

Nieniejszym ogłaszam, że to koniec sprzedaży akcji. Jestem bardzo zadowolony bo wbrew temu co sądziłem jeszcze w styczniu nie muszę pozbywać się wszystkiego. Pozostało mi niewielkie portfolio, o zbliżonej wartości do tego, gdy zaczynałem swoją przygodę z blogowaniem.

Opowiem pokrótce czym kierowałem się podczas sprzedaży i dlaczego akurat te akcje a nie inne postanowiłem zachować.

Głównym kryterium był papierowy zysk danej pozycji. Jeśli zysk był niewielki lub była strata nie odczuwałem żalu, aby zamknąć pozycję. Poza tym taka sprzedaż nie generowała zysku kapitałowego, który chciałem zminimalizować. Właśnie dlatego moje portfolio z GPW przestało praktycznie istnieć. Polska giełda od lat stoi w miejscu. Pozycje, które trzymałem wiele lat jak np. KGHM miały stratę.

Ostatecznie pozostała mi grupa akcji na których mam największy zysk takich jak Microsoft, Apple oraz Visa.

Rozpoczynam więc całą zabawę od początku. Zmieniam jedynie nieco zasady gry.

  • Będę się koncentrował na akcjach amerykańskich
  • Dla prostoty obliczeń będę śledził wpływy brutto z dywidend
  • Dotychczas przyjmowałem stałą wartość dolara na poziomie 3 zł co prowadziło do sporej rozbieżności pomiędzy kwotami wyrażonymi w złotówkach, a rzeczywistością. Od tej pory będę na bieżąco aktualizował kurs.

Zmiany w portfelu
  • Sprzedaż PZU po cenie 41.50 zł za akcję
  • Sprzedaż Banku Pekao SA po 111.27 zł za akcję
  • Redukcja GPW po 40 zł za akcję
  • Sprzedaż RVI po $31.40 za akcję
  • Sprzedaż Sanok SA po 29 zł za akcję
  • Sprzedaż Kęty po 356.50 zł za akcję
  • Sprzedaż Lentex SA po 7.05 zł za akcję
  • Sprzedaż Decora SA po 15.50 zł za akcję
Nazwa
Symbol
Kwota
Wec Energy Group Inc.
WEC
117.46 zł
Visa Inc
V
42.29 zł
Southern Company
SO
238.32 zł
One Gas Inc
OGS
11.77 zł
Microsoft Corporation
MSFT
181.55 zł
McDonald’s Corporation
MCD
189.93 zł
Broadcom Limited
AVGO
242.32 zł


1023.64 zł


Dywidendy w tym miesiącu: 1023.64 zł (-11% r/r).

Średnia miesięczna dywidenda: 466.14 zł.

Wartość portfela na koniec miesiąca: 229,565.58 zł (-20% m/m).


Kurs USDPLN: 3.81.


czwartek, 14 marca 2019

Podsumowanie lutego 2019


W lutym kontynuowałem pozbywanie się akcji z portfela.

W styczniu sprzedałem akcje o wartości 140,000 zł.

Sprzedaż akcji
  • redukcja Kety (KTY) 342.5 zł za akcję
  • Diageo (DEO) $153.2 za akcję
  • Hershey Corporation (HSY) $106 za akcję
  • redukcja Apple (AAPL) $175 za akcję
  • Realty Income (O) $69.26 za akcję
  • Site Centers (SITC) $13.22 za akcję
  • The Southern Company (SO) $48.72 za akcję
  • Wisconsin Energy Corporation (WEC) $74.80 za akcję
  • Digital Realty Trust (DLR) $116.08 za akcję
  • Deere & Company (DE) $157.65 za akcję
  • Wawel SA (WWL) 870 zł za akcję

Dywidendy


Nazwa
Symbol
Kwota
Nuveen AMT-Free Quality Municipal Income Fund
NEA
54.45 zł
Western Asset Emerging Markets Debt Fund Inc.
EMD
92.46 zł
Deere & Company
DE
24.18 zł
Apple Inc.
AAPL
69.87 zł
Realty Income Corp
O
72.84 zł
ONEOK, inc.
OKE
334.83 zł


648.63 zł

Dywidendy w tym miesiącu: 648.63 zł (-1% r/r).
Średnia miesięczna dywidenda: 1027.64 zł.
Wartość portfela na koniec miesiąca: 286,750 zł (-32% m/m).



piątek, 8 lutego 2019

Podsumowanie stycznia 2019


W styczniu ogłosiłem moje plany związane ze sprzedażą aktywów mojego portfela w celu zakupienia nieruchomości. Zdecydowałem się to zrobić z kilku powodów. Jednym z nich jest wyeliminowanie kosztów wynajmu. Na początku stycznia moje akcje generowały 2000 zł miesięcznie. Zakup nieruchomości pozwoli mi zaoszczędzić kwotę wyższą niż przychód z dywidend.

W styczniu sprzedałem akcje o wartości 150,000 zł.

Sprzedaż akcji
  • Kogeneracja SA po 40 zł za akcję
  • Exxon Mobil Corporation po $72.1 za akcję
  • Kimberly Clark Corp po $115 za akcję
  • Synchrony Financial po $26.26 za akcję
  • Invesco Value Municipal Income Trust po $13.96 za akcję
  • Kimco Realty Corporation po $16.44 za akcję
  • Target Corporation po $70.49 za akcję
  • Nuveen Municipal Income Fund po $12.74 za akcję
  • KGHM Polska Miedź SA po 91.30 zł za akcję
  • Berling SA po 4.2 zł za akcję
  • Kraft Heinz Company po $47.85 za akcję
  • Western Asset Emerging Mrkts Dbt Fnd po $13.61 za akcję
  • Johnson & Johnson po $134.45 za akcję

Dywidendy
Nazwa
Symbol
Kwota
Nuveen AMT-Free Quality Municipal Income Fund
NEA
54.21 zł
Western Asset Emerging Markets Debt Fund Inc.
EMD
91.71 zł
Kimberly Clark Corp
KMB
102.00 zł
SITE Centers
SITC
129.03 zł
Digital Realty Trust, Inc.
DLR
152.40 zł
Realty Income Corp
O
71.16 zł
Kimco Realty Corporation
KIM
272.31 zł
Royal Gold
RGLD
45.39 zł
Retail Value Inc
RVI
74.58 zł
Invesco Value Municipal Income Trust
IIM
64.02 zł


1,056.81 zł

Dywidendy w tym miesiącu: 1056.81 zł (+96% r/r).
Średnia miesięczna dywidenda: 1,452.73 zł.
Wartość portfela na koniec miesiąca: 423,160 zł (-24% m/m).




wtorek, 22 stycznia 2019

Koniec wyprawy?




Ten blog od samego początku miał za zadanie dokumentować moją podróż ku milionowi. Po 5 latach znajduję się w połowie drogi. Jestem pewien że idąc dalej uda mi się w ciągu kilku lat przebić tę symboliczną kwotę. Dzisiaj wiem, że ta metoda działa. Chodzi mi o sumienne oszczędzanie i inwestowanie. Nawet jeśli same akcje nie wzrastają to wzrasta kwota dywidend, które otrzymujemy. Pozwala to na generowanie coraz to większego dochodu pasywnego.

Nigdy nie miałem sprecyzowanego planu na to co zrobie z tymi pieniędzmi. Ostatnimi czasy rozważałem wcześniejszą emeryturę, ale te kwoty są zbyt małe aby o tym myśleć. Pojawił się za to pomysł kupna nieruchomości. Dlatego podjąłem decyzję o sprzedaży akcji. Prawdopodobnie będę musiał sprzedać wszystkie akcje. Finansowo wydaje się to dobry ruch, ponieważ nie będę już musiał wynajmować.

Czy to oznacza, że porzucam tego bloga? Najprawdopodobniej nie. Chcę do końca pozostać uczciwym wobec Was i publikować listę moich trasakcji. Myślę, że zamykanie pozycji może mieć charakter edukacyjny.

Nie wykluczam, że po zakupie nieruchomości co może potrwać do 6-12 miesięcy zacznę wszystko od nowa tzn. będę startował od zera.






poniedziałek, 7 stycznia 2019

Podsumowanie grudnia 2018



Amerykańska giełda zachwiała się w pod koniec grudnia. Traktuję to jako długo oczekiwaną korektę. Wspominałem od jakiegoś czasu, że trudno jest mi dobierać spółki do portfela, które są wyceniane na racjonalnym poziomie.

Mój portfel zaliczył spadek o 4.5%. W najbliższym czasie nie planuję kupować akcji i skupić swoje wysiłki na oszczędzaniu.

Rok 2018 oceniam bardzo pozytywnie pomimo, że portfel ma 43 tyś. zł mniej niż planowałem.


Dywidendy
Nazwa
Symbol
Kwota
Nuveen AMT-Free Quality Municipal Income Fund
NEA
53.97 zł
Western Asset Emerging Markets Debt Fund Inc.
EMD
90.99 zł
Wisconsin Energy Corporation
WEC
73.05 zł
ONE Gas Inc
OGS
7.26 zł
Visa Inc
V
28.32 zł
The Southern Company
SO
157.47 zł
Exxon Mobil Corporation
XOM
110.82 zł
Target Corporation
TGT
104.97 zł
Johnson & Johnson
JNJ
91.80 zł
Microsoft Corporation
MSFT
121.50 zł
Kraft Heinz Company
KHC
105.18 zł
Hershey Company, The
HSY
82.86 zł
Realty Income Corp
O
70.74 zł
McDonald's Corporation
MCD
127.11 zł
Broadcom Limited
AVGO
162.18 zł
Invesco Value Municipal Income Trust
IIM
63.72 zł


1,451.94 zł


Dywidendy w tym miesiącu: 1451.94 zł (+30% r/r).
Średnia miesięczna dywidenda: 2,052.91 zł.
Wartość portfela na koniec miesiąca: 553,989 zł (-4,5% m/m).