Podsumowanie listopada 2016

Okazało się, że się myliłem pisząc miesiąc temu, że jeśli wygra Trump to zobaczymy krótkotrwałe spadki. Jest dokładnie odwrotnie, giełda amerykańska pobija kolejne rekordy wszechczasów. Na naszej giełdzie też coś drgnęło, ale dopiero w pierwszym tygodniu grudnia. Dlatego niniejsze podsumowanie nie uwzględnia tych wzrostów. W listopadzie portfel zanotował jedynie niewielki wzrost.

Podwyżki/obniżki

Te spółki ogłosiły podniesienie dywidendy:

• RGLD podwyżka o 4.35%

Dywidendy

Otrzymałem 556.54 zł z dywidend:

• KGHM 61 zł
• NEA 63.66 zł
• DE 19.08 zł
• AAPL 54.57 zł
• OKE 185.73 zł
• O 26.01 zł
• ESD 84.9 zł
• IIM 61.59 zł

W porównaniu do listopada 2015 roku (474.39 zł) dywidendy wzrosły o 17%.

Wartość portfela na koniec miesiąca wyniosła: 386,055 zł (wzrost o 0,1% M/M).

Podsumowanie października 2016

W październiku nastąpiło odbicie na WIG20, zyskiwały moje duże spółki takie jak PGE, Enea, Energa oraz PZU. Nie przełożyło się to niestety na wzrost wartości portfela ponieważ traciły spółki amerykańskie.

Oczekuję zwiększonej zmienności na rynkach w listopadzie ponieważ już za tydzień rozstrzygnie się kto zostanie nowym prezydentem USA. Myślę, że wygrana Clinton może przynieść krótkotrwałe wzrosty na giełdzie, natomiast wygrana Trumpa spadki. Jak rzeczywiście będzie, przekonamy się już wkrótce.

Podwyżki/obniżki

Te spółki ogłosiły podniesienie dywidendy:

• V podwyżka o 17.8%

Dywidendy

Otrzymałem 1338.33 zł z dywidend:

• PGE 60.75 zł
• PZU  842.40 zł
• NEA 58.50 zł
• DEO 164.79 zł
• RGLD 39.39 zł
• O 26.01 zł
• ESD 84.9 zł
• IIM 61.59 zł

W porównaniu do października 2015 roku (2543.10 zł) dywidendy spadły o 47%.

Wartość portfela na koniec miesiąca wyniosła: 385,424 zł (-0,3%).

Podsumowanie września 2016 i moje refleksje o spółkach Skarbu Państwa

Wrzesień pokazał, że ceny akcji mogą spaść znacznie niżej niż się tego spodziewamy. Przekonałem się o tym gdy moje spółki Skarbu Państwa: Enea, Energa, PGE oraz PZU zanotowały kolejne minima. Rok temu za akcje Energii płaciłem ponad 20 zł, dzisiaj są po 7,50 zł. PZU były po 38 zł, a teraz po 24 zł. Na 6 spółek Skarbu Państwa, które posiadam wszystkie 6 mają stratę. A stratnych spółek w portfelu mam 10.

Zastanawiam się czy w ogóle warto ponosić wyższe ryzyko związane z posiadaniem tych przedsiębiorstw? Czy państwo jest w stanie aż tak bardzo im zaszkodzić, że nie opłaca się w nie inwestować? Z jednej strony są to spółki, które spełniają moje kryteria solidnych spółek dywidendowych, a z drugiej to nigdy nie wiadomo jakie zmiany szykuje państwowy właściciel.

Nie zamierzam w najbliższym czasie pozbywać się tych spółek z portfela, trzymam się planu, który zakłada inwestowanie długoterminowe. Ale na pewno nie będę dokupywał ich więcej. Obserwuję akcje amerykańskie i tam zamierzam inwestować w najbliższym czasie.

Podwyżki/obniżki

Te spółki ogłosiły podniesienie/obniżenie dywidendy:

• MSFT podwyżka o 8.33%
• MCD podwyżka o 5.62%
• IIM obniżka o 11.43%

Dywidendy

Otrzymałem 950.01 zł z dywidend:

• NEA 58.5 zł
• WEC 63.30 zł
• OGS 5.52 zł
• V 15.87 zł
• SO 139.62 zł
• MSFT 95.13 zł
• TGT 98.43 zł
• O 25.92 zł
• HSY 70.92 zł
• MCD 97.53 zł
• DLR 132.78 zł
• ESD 84.9 zł
• IIM 61.59 zł

W porównaniu do września 2015 roku (696.69 zł) dywidendy wzrosły o 36%.

Wartość portfela na koniec miesiąca wyniosła: 386,762 zł (0,0%).

Podsumowanie sierpnia 2016

W sierpniu skumulowały się wypłaty od polskich spółek co dało najwyższy wynik w tym roku. Na początku miesiąca kupiłem akcje Banku Pekao co zwiększyło wartość portfela do rekordowej wartości 386,917 zł.

Dywidendy

Otrzymałem 2,462.67 zł z dywidend:

• GPW 860.22 zł
• KETY 105.30 zł
• BERLING 356.40 zł
• KGHM 61 zł
• KOGENERACJA 338.75 zł
• NOWA GALA 243 zł
• DE 19.08 zł
• NEA 58.5 zł
• AAPL 54.57 zł
• OKE 185.73 zł
• O 25.68 zł
• ESD 84.9 zł
• IIM 69.54 zł

W porównaniu do sierpnia 2015 roku (546.57 zł) dywidendy wzrosły o 350%.

Wartość portfela na koniec miesiąca wyniosła: 386,917 zł (+0,7%).

Nowa spółka dywidendowa w portfelu

Aktualizacja (6 sierpnia)

Od dłuższego czasu stroniłem od akcji banków ponieważ sporo na nich traciłem w latach kryzysu finansowego w latach 2008-2009. Posiadałem wówczas akcje BRE banku, dzisiejszego mBanku. Pamiętam jak cena akcji spadła z 500 do prawie 100 zł. Nie spanikowałem wówczas, ale sprzedałem w momencie odrobienia strat, w okolicach 320 zł. To doświadczenie nauczyło mnie jak ważna jest cierpliwość i nie uleganie emocjom.

Na kupno akcji Banku Pekao zdecydowałem się z dwóch powodów. Po pierwsze dlatego, że jest to solidna i stabilna finansowo spółka, dokładnie taka jąką chcę mieć w swoim portfelu. Przez ostatnie 12 lat, które przeanalizowałem Pekao zawsze przynosił zyski. Od wielu lat dzieli się nim z akcjonariuszami. W ciągu ostatnich 10 lat wypłacał aż 9 razy dywidendę. Zawiesił ją jedynie w 2009 roku, choć i wtedy miał zyski. Jestem w stanie sobie wyborazić, że Bank Pekao nadal będzie istniał i działał za 10 lat i więcej.

Drugim powodem jest wycena. Sektor bankowy jest znacznie niżej notowany niż rok temu. Pekao stracił około 23% ze swojej ceny. Jednocześnie wyniki za pierwsze półrocze okazały się wyższe niż oczekiwano. Bank zarabia na podobnym poziomie do porzedniego roku mimo wprowadzenia podatku od instytucji finansowych. Wskaźnik C/Z Pekao wynosi aktualnie ~14, przy średniej z ostatnich 10 lat na poziomie ~17.

Kupiłem w czwartek (4 sierpnia), 100 akcji Banku Pekao SA po średniej cenie 124.43 zł.

Portfel na historycznych poziomach - podsumowanie lipca 2016

Trwa sezon dywidendowy w Polsce, otrzymałem wypłaty od Energii oraz Lentexu. Wynik jest dość dobry, choć nieco słabszy niż rok temu.

Większość moich spółek zyskała w lipcu. Dzięki czemu portfel drugi raz z kolei osiągnął historyczne maksima, jego aktualna wartość przekracza 380 tysięcy zł. Cieszy mnie ten wzrost choć muszę przyznać, że jestem spóźniony w stosunku do planu. Powinienem był mieć 385 tysięcy już w styczniu, a jest sierpień. Do stycznia 2017 muszę nadrobić aż 68 tysiące zł.

Dywidendy

Otrzymałem 1154.19 zł z dywidend:

• ENERGA 329.43 zł
• LENTEX 546.75 zł
• NEA 58.5 zł
• O 25.68 zł
• RGLD 39.39 zł
• ESD 84.9 zł
• IIM 69.54 zł

W porównaniu do lipca 2015 roku (1229.91 zł) dywidendy spadły o 6%.

Wartość portfela na koniec miesiąca wyniosła: 384,095 zł (+3,1%).

Rekordowa wartość portfela - podsumowanie czerwca 2016

Powoli spełnia się moja przepowiednia z poprzedniego tygodnia, że Brexit nic nie zmienia. Amerykański rynek nie tylko odrobił straty, ale jest wyżej niż po ogłoszeniu wyników referendum.

Nie dotyczy to Polski gdzie od dłuższego czasu panuje  pesymizm. Widać to po notowaniach dużych spółek z mojego portfela takich jak Energa i PZU, które są notowane w okolicach rocznych minimów. Wygląda to tak jakby ktoś oczekiwał katastrofy finansowej w Polsce.

Pocieszające jest to, że wiele spółek nadal zarabia i dzieli się swoimi zyskami. Rozpoczął się sezon dywidendowy. W czerwcu otrzymałem wypłatę od dwóch polskich spółek, Polna oraz Wawel. Dzięki temu udało mi się uzyskać rekordową sumę w tym roku. Jest to drugi najlepszy wynik od początku śledzenia historii na tym blogu. Najlepszy wynik osiągnąłem w październiku poprzedniego roku.
Portfel osiągnął rekordową wartość i po raz pierwszy przekroczył 370 tysięcy.

Dywidendy

Otrzymałem 1822.1 zł z dywidend:

• WAWEL 227 zł
• POLNA 648 zł
• OGS 5.52 zł
• WEC 63.3 zł
• NEA 58.5 zł
• SO 139.62 zł
• V 15.87 zł
• MSFT 95.13 zł
• TGT 91.89 zł
• O 25.62 zł
• HSY 66.9 zł
• MCD 97.53 zł
• ESD 84.9 zł
• DLR 132.78 zł
• IIM 69.54 zł

Zmiany w portfelu

• Kupno 100 akcji GPW po średniej cenie 32.50 zł
• Kupno 32 akcji Polna po średniej cenie 20.08 zł

W porównaniu do czerwca 2015 roku (852.75 zł) dywidendy wzrosły o 113%. Wartość portfela na koniec czerwca: 372,454 zł (+2,8%).