Podsumowanie roku 2022

 

Poprzedni rok był trudny dla wszystkich inwestorów. Indeks S&P 500 stracił niemal 20%. Więc jeśli również straciłeś, to witaj w klubie.

Moje portfolio zakończyło rok na tym samym poziomie (~850,000 zł) co w 2021. Kwota wypłaconych dywidend wzrosła z 21,900 zł w 2021 do 27,300 zł w 2022 (+24%). Miesięczny dochód wzrósł z 1,825 zł do 2,275 zł.

Wynik wydawałoby się, że niezły, ale jednak pozostawia wiele do życzenia. Przede wszystkim dlatego, że nie uwzględnia inflacji. Jeśli weźmiemy pod uwagę, że inflacja w Polsce wyniosła około 20% to moje dywidendy ledwo pokryły tę stratę wynikającą ze słabnącej waluty. Poza tym większość moich dywidend i tak była wypłacana w dolarze co w dużym stopniu polepszyło mój wynik.

Pozytywne jest natomiast to, że wchodzimy w Nowy Rok z dużo niższymi cenami akcji. Jeśli ktoś ma kapitał to może kupować akcje dużo taniej niż rok temu. Stąd też moje niewielkie zakupy pod koniec roku.

Życzę udanych inwestycji w 2023 roku.

Zmiany w portfelu

• Zakup 4 akcji Microsoft (MSFT) po średniej cenie $234.00

• Zakup 12 akcji Amazon (AMZN) po średniej cenie $82.40

Dywidendy

Nazwa	Symbol	Kwota
Visa Inc	V	100.62 zł
Intel Corporation	INTC	131.84 zł
International Business Machines Corp	IBM	354.75 zł
Microsoft Corporation	MSFT	301.17 zł
3M	MMM	128.14 zł
McDonald’s Corporation	MCD	307.19 zł
Weyerhaeuser Company	WY	92.88 zł
Kimco Realty Corporation	KIM	197.80 zł
Kraft Heinz Company	KHC	206.40 zł
Tapestry, Inc.	TPR	296.70 zł
Broadcom Limited	AVGO	791.20 zł
		2908.69 zł

Portfolio na koniec 2022

nazwa	symbol	pozycja	wartość	zysk/strata	waga
3M Company	MMM	20	$2,398.00	-39.28%	1.21%
Altria Group, Inc.	MO	150	$6,857.00	-0.77%	3.46%
Amazon.com, Inc.	AMZN	72	$6,048.00	-34.01%	3.05%
American Financial Group, Inc.	AFG	89	$12,218.00	65.62%	6.17%
Apple Inc.	AAPL	200	$25,986.00	188.67%	13.12%
Broadcom Limited	AVGO	40	$22,365.00	97.70%	11.29%
Dom Development	DOMDEV	150	$3,252.00	13.51%	1.64%
Intel Corporation	INTC	84	$2,220.00	-43.88%	1.12%
International Business Machines Corp	IBM	50	$7,045.00	12.07%	3.56%
Iron Mountain Incorporated	IRM	85	$4,237.00	56.55%	2.14%
Kimco Realty Corporation	KIM	200	$4,236.00	163.11%	2.14%
Kraft Heinz Company	KHC	120	$4,885.00	65.82%	2.47%
McDonald's Corporation	MCD	47	$12,386.00	171.93%	6.25%
Microsoft Corporation	MSFT	107	$25,661.00	489.82%	12.96%
Novita SA	NVT	100	$2,109.00	-46.58%	1.06%
ONEOK, Inc.	OKE	250	$16,425.00	98.43%	8.29%
Paramount Global	PARA	75	$1,266.00	-55.95%	0.64%
Powszechny Zakład Ubezpieczeń SA	PZU	500	$4,040.00	22.05%	2.04%
Royal Gold	RGLD	67	$7,552.00	150.65%	3.81%
Starbucks Corporation	SBUX	36	$3,571.00	-14.38%	1.80%
Tapestry, Inc.	TPR	230	$8,758.00	149.69%	4.42%
Visa Inc	V	52	$10,804.00	217.93%	5.46%
Weyerhaeuser Company	WY	120	$3,720.00	86.86%	1.88%
			zł 851,567.70

Dywidendy w tym miesiącu: 2908.69 zł (+0% r/r).

Średnia miesięczna dywidenda: 2018.43 zł.

Wartość portfela na koniec miesiąca: 851,567.70 zł (-7.4% m/m).

Kurs USDPLN: 4.30.

Kiedy powrócą wzrosty na giełdach? - podsumowanie listopada 2022

 

Listopad nie przyniósł żadnych rozstrzygnięć. Nad amerykańskim rynkiem  wisi widmo kolejnych podwyżek stóp procentowych. 

Dlaczego jest to tak istotny czynnik? Ponieważ wzrosty na giełdach nastąpią dopiero wtedy, gdy pojawi się nadzieja na tani pieniądz. Niskie stopy procentowe pomagają firmom zaciągać kredyty na inwestycje. Pobudzają również konsumpcję, zwykli obywatele chętniej zaciągają kredyty na domy, samochody itd. Co za tym idzie, wiele z tych pieniędzy prędzej czy później trafi do spółek, które będą osiągać lepsze wyniki.

Z biegiem czasu stopy procentowe będą musiały zostać obniżone. Nawet samo zatrzymanie podwyżek stóp, może zostać odczytane jako pozytywny znak, który doprowadzi do wzrostów na giełdach.

Jeszcze nie jesteśmy w tym momencie. Póki co rezerwa federalna nadal zapowiada wzrosty stóp. Łatwo sobie wyobrazić sytuację, że stopy procentowe pozostaną zbyt wysokie, zbyt długo. Myślę, że tego najbardziej obawiają się uczestnicy rynków. Stąd wahanie i marazm na giełdach.

Zwróćcie jednak uwagę, że jeśli wasz horyzont czasowy na inwestycję jest długi to obecna sytuacja nie ma aż tak istotnego znaczenie. Z upływającym czasem, akcje na rynkach będą rosły.

Poza tym, dzisiejsze wyceny wielu spółek są dużo niższe niż na początku roku. Przykładowo kupując akcje Microsoftu po $245 mamy znacznie większą szansę zarobić na nich niż w styczniu, gdy kurs wynosił $334.

Jak zwykle zachęcam do śledzenia mnie na Twitterze, gdzie publikuję na bieżąco zmiany w portfelu.

Zmiany dywidendy

• Visa (V), podniesienie dywidendy o 20%

Dywidendy

Nazwa	Symbol	Kwota
Apple Inc.	AAPL	207.00 zł
ONEOK, Inc.	OKE	1051.88 zł
American Financial Group	AFG	801.00 zł
Starbucks Corporation	SBUX	85.86 zł
		2145.74 zł

Dywidendy w tym miesiącu: 2145.74 zł (+4% r/r).

Średnia miesięczna dywidenda: 2065.37 zł.

Wartość portfela na koniec miesiąca: 920,245.50 zł (+2.0% m/m).

Kurs USDPLN: 4.50.

Podsumowanie miesiąca - październik 2022

Widmo potencjalnej recesji ciąży na rynkach. Stopy procentowe w Stanach Zjednoczonych podwoiły się w przeciągu roku. Jeśli ten stan utrzyma się dłużej możemy spodziewać się kolejnej fali spadków. Dlatego póki co nie angażuję więcej funduszy w giełdę.

Staram się zgromadzić kapitał, który będę mógł wykorzystać jeśli rzeczywiście pojawią się kolejne przeceny.

Ze spółek, którym się przyglądam i które mają dużo lepszą wycenę niż na początku roku jest Microsoft (MSFT) oraz Digital Realty (DLR).

Życzę udanych inwestycji.

Zmiany dywidendy

• Starbucks (SBUX), podwyżka dywidendy o 8%

• McDonalds (MCD), podwyżka dywidendy o 10% 

Dywidendy

Nazwa	Symbol	Kwota
Paramount Global	PARA	84.60 zł
Iron Mountain Incorporated	IRM	247.69 zł
Altria Group	MO	662.70 zł
PZU	PZU	970 zł
Royal Gold	RGLD	110.22 zł
American Financial Group, Inc.	AFG	263.53 zł
		2,338.74 zł

Dywidendy w tym miesiącu: 2,338.74 zł (-6% r/r).

Średnia miesięczna dywidenda: 2,141.63 zł.

Wartość portfela na koniec miesiąca: 902,334.20 zł (+4.6% m/m).

Kurs USDPLN: 4.70.