czwartek, 4 października 2018

Podsumowanie września 2018



Bardzo trudno jest mi znaleźć okazje inwestycyjne na rynku amerykańskim więc zwróciłem się ku rynkowi polskiemu. We wrześniu dokupiłem akcje Sanok SA. Póki co nie planuję większych zakupów, chyba, że spadki na GPW będą kontynuowane i uda mi się kupić coś naprawdę tanio.

Ze względów podatkowych rozważam również sprzedaż stratnych pozycji. Najprawdopodobniej będzie to KGHM lub mniejsze pozycje w moim portfelu takie jak Ceramika Nowa Gala. Jeśli sprzedam to najprawdopodobniej zainwestuję środki w sprawdzone spółki, które już posiadam takie jak PEKAO, PZU czy Lentex.

Zmiany w portfelu

  • Zakup 180 akcji Sanok SA po cenie 24.09 zł

Zmiany dywidendy

  • MCD - podwyżka dywidendy o 14.8%
  • MSFT - podwyżka dywidendy o 9.5%
  • O - podwyżka dywidendy o 0.23%
  • IIM - obniżka dywidendy o 4.2%


Dywidendy
Nazwa
Symbol
Kwota
Nuveen AMT-Free Quality Municipal Income Fund
NEA
53.31 zł
Western Asset Emerging Markets Debt Fund Inc.
EMD
88.95 zł
Wisconsin Energy Corporation
WEC
72.48 zł
ONE Gas Inc
OGS
7.26 zł
Visa Inc
V
23.79 zł
The Southern Company
SO
155.37 zł
Exxon Mobil Corporation
XOM
110.82
Target Corporation
TGT
104.97 zł
Ceramika Nowa Gala SA
CNG
121.00 zł
Johnson & Johnson
JNJ
91.80 zł
Microsoft Corporation
MSFT
110.94 zł
Kraft Heinz Company
KHC
105.18 zł
Hershey Company, The
HSY
82.86 zł
Realty Income Corp
O
69.78 zł
McDonald's Corporation
MCD
110.67 zł
Grupa Kęty SA
KTY
558.60 zł
Broadcom Limited
AVGO
107.10 zł
Digital Realty Trust, Inc.
DLR
152.40 zł
Invesco Value Municipal Income Trust
IIM
62.91 zł


2,190.19 zł


Dywidendy w tym miesiącu: 2,190.19  zł (+81% r/r).
Średnia miesięczna dywidenda: 2,028.32 zł.
Wartość portfela na koniec miesiąca: 569,883 zł (+0,0% m/m).


7 komentarzy:

  1. Ten komentarz został usunięty przez autora.

    OdpowiedzUsuń
  2. Wynik fantastyczny, jednak chyba dość ciężko wyszukać dobre spółki o stopie dywidendy 4,2% (2000X12/570000). Poza tym widać,że Kęty dały lwią część środków. Nasz rynek nie jest więc taki zły.

    OdpowiedzUsuń
    Odpowiedzi
    1. Dzięki. Polski rynek miał w tym roku wiele takich spółek, PZU 6,43%, Pekao 7,48%, GPW 5,72%, DOMDEV 9,67%.

      Usuń
    2. Szczerze to div yield w portfelu naszego przyszłego milionera jest znacznie wyższy niż 4.2%, gdyż liczenie przez wartość portfela mija się z celem w momencie kiedy portfel roztył się tak jak ten. Wiele spółek było kupowanych znacznie poniżej ich aktualnej wartości, szczególnie te zza wielkiej wody.

      Jako inwestor dywidendowy wyliczam sobie stopę dywidendy swojego portfela i jako, że jest to zwykły rachunek bez tarczy podatkowej to interesuje mnie stopa dywidendy netto i w tym roku mając już praktycznie wszystko za sobą (czekam tylko na dywidendę z AMBRA) moja stopa netto wyniesie 7,53%.

      Ostatnio pomyślałem też o jeszcze jednym sposobie wyliczenia stopy dywidendy dla portfela, poza tym od kursu z dnia odcięcia i od kursu kupna akcji...

      Jako inwestor dywidendowy - reinwestuję dywidendy, tak więc najsłuszniej liczyć rzeczywistą stopę dywidendy od sumy wpłat na rachunek swoich pieniędzy. Akcje kupujemy za swoje pieniądze oraz te z dywidend (te oczywiście też są nasze, ale to niejako bonus). Więc jeśli dla przykładu wsadzamy w spółkę 10k zł kupujemy 1k akcji i po roku mamy dywidendę 400 zł to stopa 4% - przez 10 lat dywidendę reinwestujemy i mamy przykładowo 1180 akcji i dywidendę 630 zł to stopę liczymy dalej od 10k zł, a nie od 10k + cena dokupienia kolejnych 180 akcji w ramach reinwestowania dywidendy.

      Oczywiście to mała zabawa w statystykę, a liczy się kasa - ale w excelu się można pobawić .

      Co o tym myślicie?

      Usuń
    3. Masz rację, ja liczę sobie tzw. dividend yield on cost czyli yield przy uwzględnieniu ceny za którą zapłaciłem (łącznie z reinwestowanymi dividendami). Jest to kwota brutto. Aktualnie na poziomie 5.3% dla całego portfela.

      7%+ brutto to dużo wyżej, gratulacje, długo inwestujesz czy masz spółki o wysokiej dywidendzie?

      Usuń
  3. Cały 2017 rok poświęciłem na naukę, przygotowanie i wybranie drogi inwestycyjnej. Kupuję akcje od grudnia '17. Cały pic u mnie polega na tym, że mam zbiór spółek, które mnie interesują fundamentalnie, śledzę je i monitoruję, a kupuję tylko jak są na swoich 52 tygodniowych minimach. Pozornie to nie jest jakieś spektakularne podejście, ale w rzeczywistości dało mi stopę o 2-3% wyższą niż na odcięciu przy większości spółek. Znając potęgę ptocentu składanego uważam, że moment wejścia w inwestycje długoterminową dywidendową jest kluczowy w tym wszystkim. Zobacz co mają inwestorzy dywidendowi, którzy kupili BDX po 250, a co ci, którzy wchodzą teraz. To kilka lat różnicy w zwrocie z inwestycji.

    OdpowiedzUsuń
    Odpowiedzi
    1. Zgadza się, nie warto przepłacać za spółkę. Lubię kupować gdy sentyment do spółki się pogorszył i kurs spadł o kilkadziesiąt procent. Budimex to dobry przykład, ja ostatnio kupiłem Sanok. Również Kruszwica wygląda ciekawie.

      Usuń