środa, 1 sierpnia 2018

Rekordowy lipiec 2018



W lipcu udało mi się pobić dwa dotychczasowe rekordy. Pierwszy to wartość portfela, a drugi to wysokość dywidendy. Po raz pierwszy otrzymałem niemal 5 tysięcy złotych w ciągu jednego miesiąca. Oczywiście jest to w dużym stopniu zbieg okoliczności ponieważ większość polskich spółek płaci w tym właśnie okresie.

Do portfela dodałem nową spółkę Kraft Heinz, która jest znanym producentem ketchupu na świecie oraz właścicielem marki Pudliszki w Polsce. Wartość tego biznesu docenił 3 lata temu sam Warren Buffet, przejmując pakiet kontrolny w spółce. Buffet lubi biznesy przewidywalne, które każdego roku zwiększają zyski oraz płacą dywidendę. Dokładnie tak samo jak ja. Zauważyłem, że akcje Kraft Heinz straciły 30% wartości w ciągu roku, a stopa dywidendy wynosi ponad 4%. To skłoniło mnie do otwarcia pozycji.

Zmiany w portfelu

  • Zakup 66 akcji Kraft Heinz Company po średniej cenie $59.68 za akcję
  • Otrzymałem 25 akcji spółki Retail Value, która została wydzielona z DDR Corp

Zmiany dywidendy

  • OKE- podwyżka dywidendy o 3.7%
  • HSY - podwyżka dywidendy o 10.06%


Dywidendy
Nazwa
Symbol
Kwota
Nuveen AMT-Free Quality Municipal Income Fund
NEA
52.86 zł
Western Asset Emerging Markets Debt Fund Inc.
EMD
87.63 zł
DDR Corp
DDR
245.16 zł
Kimberly Clark Corp
KMB
102.00 zł
Wawel SA
WWL
283.00 zł
Grupa Kęty SA
KTY
217.00 zł
Kimco Realty Corporation
KIM
267.75 zł
Realty Income Corp
O
69.27 zł
Bank Pekao SA
PEO
1280.00 zł
Royal Gold
RGLD
42.84 zł
Lentex SA
LTX
1336.00 zł
Berling SA
BRG
81.00 zł
Sanok SA
SNK
535.00 zł
Invesco Value Municipal Income Trust
IIM
65.10 zł


4,664.61 zł

Dywidendy w tym miesiącu: 4,664.61  zł (+125% r/r).
Średnia miesięczna dywidenda: 1,923.59 zł.
Wartość portfela na koniec miesiąca: 544,947 zł (+4,5% m/m).



środa, 4 lipca 2018

Podsumowanie czerwca 2018





Czerwiec był dla mnie dobrym miesiącem, portfel jest na historycznym maksimum pomimo słabości polskiego rynku. Jest to dla mnie dość dziwnym zjawiskiem w okresie dywidendowym. Nadal można kupić sporo akcji, które zwrócą 6-7% w tym roku. Zastanawiam się jak będzie wyglądał lipiec gdy większość moich spółek wypłaci dywidendę. Najprawdopodobniej ceny zanurkują jeszcze bardziej.

Póki co nie kupuję akcji, skupiam swoje wysiłki na zmaksymalizowaniu oszczędności, aby mieć kapitał w razie spadków.

Zmiany dywidendy

  • TGT - podwyżka dywidendy o 3.2%
  • O - podwyżka dywidendy o 0.23%
  • NEA - obniżka dywidendy o 6.9%


Dywidendy
Nazwa
Symbol
Kwota
Nuveen AMT-Free Quality Municipal Income Fund
NEA
57.06 zł
Western Asset Emerging Markets Debt Fund Inc.
EMD
87.00 zł
Wisconsin Energy Corporation
WEC
71.82 zł
The Southern Company
SO
153.27 zł
Visa Inc
V
23.79 zł
Microsoft Corporation
MSFT
110.94 zł
ONE Gas Inc
OGS
7.26 zł
Target Corporation
TGT
101.73 zł
Exxon Mobil Corporation
XOM
110.82 zł
Johnson & Johnson
JNJ
91.80 zł
Hershey Company, The
HSY
75.27 zł
McDonald's Corporation
MCD
110.67 zł
Realty Income Corp
O
68.79 zł
Digital Realty Trust, Inc.
DLR
152.40 zł
Invesco Value Municipal Income Trust
IIM
64.80 zł


1,287.42 zł

Dywidendy w tym miesiącu: 1,287.42  zł (-31.8% r/r).
Średnia miesięczna dywidenda: 1,848.08 zł.
Wartość portfela na koniec miesiąca: 520,641 zł (+1,0% m/m).

wtorek, 5 czerwca 2018

Pół miliona - podsumowanie maja 2018




W maju kontynuowałem zmiany w polskim portfelu, usunąłem Novitę, która przestała płacić dywidendę, a środki przeznaczyłem na spółki dywidendowe z WIG-DIV. Jest to zgodne z moim postanowieniem z początku roku, aby pozbywać się spółek, które przez dłuższy czas zawiesiły wypłacanie dywidendy. Jestem zadowolony z tych zmian bo wszystkie akcje, które kupiłem płacą powyżej +5% rocznie co jest przyzwoitym wynikiem.

W tym miesiącu przebiłem również symboliczną kwotę pół miliona złotych. Cel został w połowie osiągnięty. W najbliższych miesiącach planuję dodawać do portfela spółki amerykańskie. Będzie to trudne ze względu na ich wysokie wyceny. Jak zwykle będę szukał sektorów lub spółek, które przechodzą tymczasowe trudności.

Od dziś będę dodawał do podsumowań nowy wskaźnik, który ma pomóc mi oszacować średnią, oczekiwaną, miesięczną wysokość wypłacanej dywidendy. Pozwoli mi on zaplanować wydatki jeśli kiedykolwiek zdecyduję się utrzymywać wyłącznie z akcji. Dywidenda będzie podawana w kwocie brutto czyli inaczej niż wszystkie inne kwoty na tym blogu. Po prostu tak jest mi łatwiej go obliczyć. Wskaźnik ten będę oznaczał jako średnia miesięczna dywidenda.

Zmiany w portfelu

  • Kupno 150 akcji GPW po cenie 39 zł
  • Sprzedaż 300 akcji Novita po cenie 45.07 zł
  • Kupno 20 akcji Kęty po cenie 347,40 zł
  • Kupno 220 akcji Sanok po cenie 31,51 zł
  • Kupno 200 akcji PZU po cenie 37,59 zł

Podwyżki dywidend

  • Apple - podwyżka o 15.87%

Dywidendy




Nazwa
Symbol
Kwota
Nuveen AMT-Free Quality Municipal Income Fd
NEA
56.79 zł
Western Asset Emerging Markets Debt Fund Inc.
EMD
86.40 zł
Deere & Company
DE
19.08 zł
ONEOK, Inc
OKE
298.14 zł
Realty Income Corp
O
68.52 zł
Apple
AAPL
69.87 zł
Decora
DCR
168.00 zł
Invesco Value Municipal Income Trust
IIM
64.53 zł


831.33 zł
Dywidendy w tym miesiącu: 831.33 zł (-51% r/r).
Średnia miesięczna dywidenda: 1,802.67 zł.
Wartość portfela na koniec miesiąca: 515,014 zł (+3,5% m/m).

czwartek, 3 maja 2018

Nowa spółka w portfelu i podsumowanie kwietnia 2018




W kwietniu kontynuowałem zmiany w portfelu. Pozbyłem się kolejnych spółek, które przez dłuższy czas wypłacały niskie dywidendy. Otrzymane środki przeznaczyłem na zakup spółek, które oferują pewniejsze wypłaty, Pekao oraz Lentex.

Pod koniec miesiąca dokupiłem również spółki na koncie amerykańskim. Zwiększyłem swoją pozycję w spółce Kimberly Clark, której cena spadła i jest teraz jeszcze bardziej atrakcyjna.

Otworzyłem nową pozycję na REIT-cie Kimco Realty. Spółka przypadła mi do gustu podobnie jak wcześniej DDR Corp. Kimco posiada 475 centrów handlowych na terenie Stanów Zjednoczonych. Podobnie jak w przypadku DDR, przyczyną jest negatywny sentyment dla sektora handlowego. Na rynku przeważa opinia, że przyszłość będzie zdominowana przez sprzedaż internetową co odbije się negatywnie na wynikach tradycyjnych sprzedawców. Jeśli ucierpią sprzedawcy to również ucierpią wynajmujący przestrzeń handlową. Jest wiele powodów by wierzyć, że tak rzeczywiście jest. Wystarczy spojrzeć na dynamicznie rosnącą sprzedaż Amazona czy na przykłady dużych sprzedawców i sieci handlowych, które zamykają swoje sklepy.

Jestem przekonany, że nie jest aż tak źle jak wycenia to rynek. Przede wszystkim dlatego, że nie wierzę, aby Amazon był w stanie zabić każdą formę sprzedaży tradycyjnej. Istnieje wiele towarów, które z wielu powodów będzie kupowało się bezpośrednio. Myślę tutaj o np. odzieży, żywności, wyposażeniu domu czy lekach. Drugi powód jest taki, że Amerykanie uwielbiają jeździć na zakupy. Jest to forma rozrywki i spędzania wolnego czasu.

Spółka fundamentalnie wygląda bardzo dobrze. Cena akcji spadła o ponad 50% od szczytu w lipcu 2016 roku. Aktualnie płaci dywidendę na poziomie 7.5% rocznie. Sytuacja na rynku wydaje się mieć niewielki wpływ na wyniki spółki. 96% przestrzeni handlowej pozostaje wynajęta, to więcej niż w latach poprzednich. Przyjrzałem się również wynajmującym, których trudno będzie pobić Amazonowi. Właśnie ze względu na rodzaj produktów, które według mnie lepiej sprzedają się bezpośrednio.



Zmiany w portfelu

  • Sprzedaż 600 akcji Enea po cenie 10.57 zł
  • Sprzedaż 830 akcji Energa po cenie 10.90 zł
  • Kupno 1000 akcji Lentex po cenie 7.45 zł
  • Kupno 100 akcji Pekao po cenie 122.55 zł
  • Kupno 375 akcji Kimco Realty Corporation po cenie $13.34
  • Kupno 20 akcji Kimberly Clark po cenie $100.00

Podwyżki dywidend

  • ONEOK Inc - podwyżka o 3.25%
  • Johnson & Johnson - podwyżka o 7.14%
  • Exxon Mobil - podwyżka o 6.49%
  • Southern Corporation - podwyżka o 3.45%

Dywidendy




Nazwa
Symbol
Kwota
Nuveen AMT-Free Quality Municipal Income Fd
NEA
56.55 zł
Western Asset Emerging Markets Debt Fund Inc.
EMD
85.77 zł
DDR Corp
DDR
245.64 zł
Kimberly Clark Corp
KMB
51.00 zł
Diageo plc
DEO
124.08 zł
Realty Income Corp
O
68.22 zł
Royal Gold
RGLD
42.84 zł
Invesco Value Municipal Income Trust
IIM
64.26 zł


738.36 zł
Dywidendy w tym miesiącu: 738.36 zł (+95% r/r).
Wartość portfela na koniec miesiąca: 497,254 zł (+7,0% m/m).