wtorek, 3 marca 2020

Podsumowanie lutego 2020 - panika i duże zakupy


Minął miesiąc pod znakiem koronawirusa. Dzięki panice wywołanej w poprzednim tygodniu kupiłem więcej akcji niż planowałem. 

W portfelu pojawiła się nowa spółka, z którą zawsze miałem spory problem. Jest nią IBM. Spółka z długą historią, przez wiele lat lider w branży technologicznej. Przez długi czas kojarzyła mi się z biurokratycznym molochem i brakiem innowacyjności. Odzwierciedlone to było w wynikach IBMa. Od lat sprzedaż spadała co jest złym znakiem. Spółka się nie rozwijała, co w branży technologicznej, która przeżywa rozkwit jest sporym problemem. Stąd niska wycena, C/Z poniżej 10. Dywidenda na poziomie 5%. Sytuacja jednak uległa zmianie wraz z kupnem Red Hata. Spółka pokazała wreszcie dobre wyniki w raporcie z ostatniego kwartału. Kilka dni później ogłosiła zmianę swojego Dyrektora Generalnego (CEO) co przyniosło wzrost ceny akcji. Te dobre wiadomości pobiły cenę akcji do $150. W tamtym momencie wydawało mi się że straciłem dobrą okazję. Jednak uratowała mnie panika związana z korona wirusem. W poprzednim tygodniu udało mi się kupić akcje po cenie $127. Jestem bardzo zadowolony bo praktycznie kupiłem je na najniższym poziomie od roku. Jeśli cena spadnie niżej to nie wykluczam, że będę dodawał do tej pozycji.


Drugą spółką którą udało mi się korzystnie kupić z powodu sporej obniżki cen ropy jest Occidental Petroleum. Stopa dywidendy 9.6%.

Trzecią spółką którą dodałem do portfela w lutym jest Kraft Heinz. Historia tej spółki jest również ciekawa ponieważ pozbyłem się jej z portfela prawie dokładnie rok temu. Sprzedałem ją wówczas po cenie $47.85 za akcję, było to 66 akcji. W tym miesiącu spółka wraca do mojego portfela, za niższa cenę kupiłem więcej akcji. Aktualnie Kraft Heinz można kupić taniej niż zapłacił za niego Warren Buffet. A cena wydaje się naprawdę atrakcyjna. Stopa dywidendy aktualnie wynosi 6.46%.


Czwartą spółką jest PZU. Tak, kupiłem polskie akcje pomimo że tego nie planowałem. Wydałem małą kwotę bo nie mam wiele środków na polskim rachunku. Szkoda mi było nie skorzystać z paniki na rynku.

Zmiany w portfelu
  • Zakup 30 akcji IBM po cenie $127
  • Zakup 75 akcji Kraft Heinz po cenie $26.68
  • Zakup 32 akcji Occidental Petroleum po cenie $32.10
  • Zakup 100 akcji PZU po cenie 34.84 PLN
Dywidendy

Nazwa
Symbol
Kwota
Apple
AAPL
112.71 zł
Oneok
OKE
556.80 zł


669.51 zł


Dywidendy w tym miesiącu: 669.51 zł (+6% r/r).


Średnia miesięczna dywidenda: 727.20 zł.


Wartość portfela na koniec miesiąca: 303,560.40 zł (+2.4% m/m).


Kurs USDPLN: 3.90.

wtorek, 11 lutego 2020

Spółka miesiąca - Exxon Mobil



Jeśli planujecie w najbliższym czasie inwestycje na rynku amerykańskim zachęcam by przyjrzeć się spółce Exxon Mobil.


Exxon wydobywa 2.3 miliona baryłek ropy naftowej dziennie co czyni go największym amerykańskim producentem. Posiada złoża w 200 krajach i jest 8-mą największa spółką na świecie pod względem sprzedaży (dane z 2018).


Dochód na akcję spółki w ostatnich latach:


Exxon jest spółką cykliczną i jej zyski silnie skorelowane są z ceną ropy naftowej dlatego najwyższe zyski widoczne są w latach 2011-2014. Pomimo tego, że cena baryłki spadła od tamtych czasów o połowę to nadal zarabia i wypłaca wysoką dywidendę.


Exxon konsekwentnie podnosi wysokość wypłacanej dywidendy. W ciągu ostatnich 10 lat rosła średnio o 7.53% rocznie. Co więcej spółka nieprzerwanie ją zwiększa od 37 lat. To wiele mówi o tym jak świetnie jest zarządzana.



Akcja spółki kosztuje aktualnie $59.95 co jest najniższą ceną od blisko dekady. Stopa dywidendy wynosi 5.8%.



Rozważam dodanie Exxon Mobil do portfela.

poniedziałek, 10 lutego 2020

Podsumowanie stycznia 2020 oraz aktualizacja planu milion



Rok rozpoczął się bardzo dobrze, giełda idzie w górę. Momentami nie mogę uwierzyć jak wysoko pną się moje spółki. Rynek jest zdecydowanie zbyt wysoko i kiedyś musi nastąpić korekta. Póki co cieszę się kolejnymi rekordami. 

Dokonałem wreszcie zmian w planie milion. Zamiast pobijać wartość portfela koncentruję swoje siły na generowaniu dochodu pasywnego. W ciągu następnych 8 lat planuję 4-krotnie podnieść dochód z dywidend z aktualnego poziomu ~500 zł na 2000 zł miesięcznie.


Dywidendy


Nazwa
Symbol
Kwota
Occidental Petroleum
OXY
294.20 zł
Royal Gold
RGLD
71.48 zł


365.68 zł


Dywidendy w tym miesiącu: 365.68 zł (-65% r/r).


Średnia miesięczna dywidenda: 573.11 zł.


Wartość portfela na koniec miesiąca: 296,320.20 zł (+2.7% m/m).

Kurs USDPLN: 3.80.

piątek, 3 stycznia 2020

Podsumowanie grudnia 2019






Okres świąteczny przyniósł serię podwyżek dywidendy. Jest to jedna z rzeczy, o którą bardzo trudno na naszym rodzimym rynku, przewidywalność i uczciwość wobec akcjonariuszy. Strategia kup i trzymaj ma sens jeśli za czekanie otrzymujemy 7%+ podwyżki dywidendy rocznie. W takich chwilach żałuję jedynie że nie posiadam więcej akcji.

Po moim restarcie na początku roku, gdy wycofałem sporo środków na zakup domu portfel wygląda całkiem nieźle. Głównym powodem jest według mnie szczęście. Rok 2019 był wyjątkowo dobry dla giełdy amerykańskiej. Gdybym akcji nie sprzedał z pewnością przekroczyłbym 600,000 zł. Za to teraz jestem na poziomie sprzed 6 lat. Nie ubolewam na tym. Dzięki temu zostałem właścicielem nieruchomości, którą udało mi się kupić bez kredytu. To daje komfort psychiczny i wolność. I dokładnie po to inwestuję, nie dla samych pieniędzy, ale dla wolności finansowej, którą te środki mogą kupić.

Życzę Wam wszystkiego najlepszego w 2020!


Zmiany dywidendy
  • MSFT +10.8%
  • MCD +7.7%
  • AVGO +22.6%

Nazwa
Symbol
Kwota
One Gas Inc
OGS
11.74 zł
Visa Inc
V
50.62 zł
Microsoft Corporation
MSFT
200.75 zł
McDonald’s Corporation
MCD
204.14 zł
Broadcom Limited
AVGO
296.40 zł


763.65 zł

Dywidendy w tym miesiącu: 763.65 zł (-47% r/r).

Średnia miesięczna dywidenda: 573.11 zł.

Wartość portfela na koniec miesiąca: 288,325.00 zł (+3.0% m/m).

Kurs USDPLN: 3.80.

piątek, 20 grudnia 2019

Kończę z GPW - podsumowanie listopada 2019





W listopadzie pozbyłem się ostatnich polskich akcji, sprzedałem akcje GPW. W ten sposób zakończyłem swoją przygodę z Giełdą Papierów Wartościowych w Warszawie. Nadal uważam, że polska giełda ma potencjał i jest na niej sporo dobrych spółek. Gdybym nie miał wyboru na pewno zostałbym na niej dłużej.

Dwie spółki w portfelu ogłosiły podniesienie wypłat co prawie zrekompensowało spadek średniej miesięcznej dywidendy po stracie GPW.

Zmiany w portfelu

  • sprzedaż 150 akcji GPW po cenie 39 zł

Zmiany dywidendy

  • MCD podniesienie dywidendy o 7.7%
  • MSFT podniesienie dywidendy o 10.87%

Nazwa
Symbol
Kwota
ONEOK, Inc.
OKE
537.88 zł
Apple Inc.
AAPL
111.27 zł


649.15 zł

Dywidendy w tym miesiącu: 649.15 zł (-7% r/r).

Średnia miesięczna dywidenda: 562.17 zł.

Wartość portfela na koniec miesiąca: 279,660.15 zł (+1.1% m/m).

Kurs USDPLN: 3.85.

piątek, 1 listopada 2019

Nowa spółka w portfelu - podsumowanie października 2019




Zmiany w portfelu

Do portfela dodałem 98 akcji Occidental Petroleum Corporation (OXY) zakupione po cenie $40.60 za akcję.

Początkowo planowałem odkupić spółkę Exxon Mobile (XOM), którą sprzedałem na początku roku. Exxon to jedna z największych firm na giełdzie nowojorskiej i największy producent ropy naftowej w Stanach Zjednoczonych z długą historią wypłat dywidendy.

Analizując ją wpadłem na trop innej spółki z tej branży, Occidental Petroleum. Bardzo spodobał mi się jej 10-letni wykres:

Co spowodowało, że spółka jest notowana na 10-letnich minimach? Chodzi o kosztowne przejęcie Anadarko Petroleum posiadającej bogate złoża ropy w regionie Permian w Teksasie. Occidental zapłacił za nie aż 57 miliardów dolarów. Wiązało się to z emisją długu oraz akcji na pokrycie kosztów transakcji. Inwestorzy negatywnie ocenili to przejęcie i kurs stracił ponad 30% w ostatnich miesiącach.

Przyznam że dość spekulacyjnie podszedłem do tego zakupu. W ostatnich 5 latach kurs ropy naftowej wahał się pomiędzy $35-$85. Aktualnie jest na poziomie $60 co jest wartością średnią. Kurs OXY jest natomiast znacznie poniżej swojej wartości średniej. Biorę pod uwagę, że wysoka dywidenda spółki na poziomie 7% może zostać obcięta. Jestem na to przygotowany. Spółka jednak będzie starała się utrzymać dywidendę na tym poziomie ponieważ płaci ją nieustannie od 16 lat. Liczę na zysk w długim terminie.

Ten zakup podbił ładnie wartość miesięcznej dywidendy do ponad 500 zł. Takie własne 500+.

Zmiany dywidendy

  • OKE (+6.85%)
  • V (+20.0%)

Dywidendy

Nazwa
Symbol
Kwota
Broadcom Limited
AVGO
244.86 zł
Royal Gold
RGLD
68.53 zł


313.39 zł

Dywidendy w tym miesiącu: 313.39 zł (-88% r/r).

Średnia miesięczna dywidenda: 591.76 zł.

Wartość portfela na koniec miesiąca: 276,479.65 zł (+4.7% m/m).

Kurs USDPLN: 3.85.

piątek, 11 października 2019

Podsumowanie września 2019


Z kilku powodów rozważam całkowite wycofanie się z polskiego rynku do końca tego roku.

Przede wszystkim dlatego, że nie mam tam dużych środków. Zarządzanie nimi z zagranicy gdzie obecnie mieszkam bywa problematyczne. Uniknę wszelkich formalności jeśli zamknę rachunek.

Dodatkowy powód pojawił się w tym miesiącu, gdy amerykańscy brokerzy zaczęli się prześcigać w obniżeniu kosztów transakcji. W przeciwieństwie do GPW giełda amerykańska jest tania. Każda transakcja niezależnie od wartości kosztowała mnie około $5. Zwykle kupuje akcje w pakietach 2 bądź 4 tysiące dolarów. W Polsce przy takich kwotach zapłaciłbym odpowiednio $7.8 oraz $15.6. Najciekawsze jest to, że mój makler obniża te kwoty w październku do 0! Oznacza to ni mniej, ni więcej, że będę mógł bezpłatnie dokupować akcje. Nie muszę nawet dzielić zakupów na większe kwoty. Mogę kupować co miesiąc za mniejsze kwoty typu $1000.

Myślę, że już w październiku pojawi się nowa pozycja w moim portfelu. Mogę zdradzić, że przyglądam się spółce paliwowej Occidental Petroleum Corporation (OXY).



Nazwa
Symbol
Kwota
ONE Gas Inc.
OGC
12.05 zł
Visa Inc
V
43.29 zł
Microsoft Corporation
MSFT
185.84 zł
McDonald’s Corporation
MCD
194.42 zł


435 zł

Dywidendy w tym miesiącu: 435 zł (-80% r/r).

Średnia miesięczna dywidenda: 478.48 zł.

Wartość portfela na koniec miesiąca: 263,984.60 zł (+0.8% m/m).

Kurs USDPLN: 3.90.