piątek, 11 października 2019

Podsumowanie września 2019


Z kilku powodów rozważam całkowite wycofanie się z polskiego rynku do końca tego roku.

Przede wszystkim dlatego, że nie mam tam dużych środków. Zarządzanie nimi z zagranicy gdzie obecnie mieszkam bywa problematyczne. Uniknę wszelkich formalności jeśli zamknę rachunek.

Dodatkowy powód pojawił się w tym miesiącu, gdy amerykańscy brokerzy zaczęli się prześcigać w obniżeniu kosztów transakcji. W przeciwieństwie do GPW giełda amerykańska jest tania. Każda transakcja niezależnie od wartości kosztowała mnie około $5. Zwykle kupuje akcje w pakietach 2 bądź 4 tysiące dolarów. W Polsce przy takich kwotach zapłaciłbym odpowiednio $7.8 oraz $15.6. Najciekawsze jest to, że mój makler obniża te kwoty w październku do 0! Oznacza to ni mniej, ni więcej, że będę mógł bezpłatnie dokupować akcje. Nie muszę nawet dzielić zakupów na większe kwoty. Mogę kupować co miesiąc za mniejsze kwoty typu $1000.

Myślę, że już w październiku pojawi się nowa pozycja w moim portfelu. Mogę zdradzić, że przyglądam się spółce paliwowej Occidental Petroleum Corporation (OXY).



Nazwa
Symbol
Kwota
Visa Inc
V
43.29 zł
Microsoft Corporation
MSFT
185.84 zł


229.13 zł

Dywidendy w tym miesiącu: 229.13 zł (-41% r/r).

Średnia miesięczna dywidenda: 478.48 zł.

Wartość portfela na koniec miesiąca: 263,984.60 zł (+0.8% m/m).

Kurs USDPLN: 3.90.

czwartek, 19 września 2019

Podsumowanie sierpnia 2019




W sierpniu kurs dolara kontynuował wzrosty. Dzięki temu portfel wzrósł
o blisko 3%.


Brak zmian w portfolio.


Nazwa
Symbol
Kwota
Giełda Papierów Wartościowych SA
GPW
386 zł
ONEOK, Inc.
OKE
531.37 zł
Apple Inc.
AAPL
113 zł


1030.37 zł

Dywidendy w tym miesiącu: 1030.37 zł (-41% r/r).


Średnia miesięczna dywidenda: 479.64 zł.


Wartość portfela na koniec miesiąca: 261,669.75 zł (+2.6% m/m).


Kurs USDPLN: 3.91.

piątek, 23 sierpnia 2019

Podsumowanie lipca 2019


Lipiec okazał się zaskakująco dobrym miesiącem. Złożyły się na to dwa czynniki, silne wzrosty amerykańskich akcji oraz umocnienie dolara. 

Brak zmian w portfelu. Niespodziewane wydatki spowodowały, że kwota oszczędności nie pozwala mi dokonać nowych zakupów. Z drugiej strony nie ubolwam z tego powodu widząc wyśrubowane ceny akcji. Jest niewiele spółek, w które obecnie chciałbym zainwestować.

    Nazwa
    Symbol
    Kwota
    Broadcom Limited
    AVGO
    244.86 zł
    Royal Gold
    RGLD
    68.53 zł


    313.39 zł

    Dywidendy w tym miesiącu: 313.39 zł (-93% r/r).

    Średnia miesięczna dywidenda: 472.70 zł.

    Wartość portfela na koniec miesiąca: 254,999.30 zł (+14% m/m).


    Kurs USDPLN: 3.85.

    piątek, 12 lipca 2019

    Podsumowanie czerwca 2019




    Jak pewnie wiecie w tym roku sprzedałem większość swoich akcji. Przygodę z inwestowaniem zaczynam praktycznie od zera. Mój stary plan, który zakładał osiągnięcie portfela o wartości miliona złotych jest już nieaktualny. Pora przyjąć nowy plan. 

    Mam już pewien pomysł jak będzie on wyglądał. Zmieniam dotychczasowe założenia. Nauczyłem się że nie ma większego sensu śledzenie coraz to wyższej wartości portfolio. Interesuje mnie bardziej dochód z dywidend. Ma to praktyczne znaczenie jeśli zdecyduję się kiedyś przejść na emeryturę i utrzymywać się, z tych środków.

    Moim krótkoterminowych celem, do końca roku będzie podniesienie poziomu średniej dywiedendy do 500 zł/m-c. Przygotuję również plan na kolejne 5-10 lat.


    Nazwa
    Symbol
    Kwota
    Visa Inc
    V
    41.40 zł
    Microsoft Corporation
    MSFT
    177.73 zł
    McDonald’s Corporation
    MCD
    185.94 zł


    405.08 zł


    Dywidendy w tym miesiącu: 405.08 zł (-69% r/r).

    Średnia miesięczna dywidenda: 458.83 zł.

    Wartość portfela na koniec miesiąca: 239,698.55 zł (+7% m/m).


    Kurs USDPLN: 3.73.


    poniedziałek, 17 czerwca 2019

    Podsumowanie maja 2019


    Z powodów spadków w maju portfel zanotował minimum od początku założenia bloga. Miejmy nadzieję, że już niedługo będę mógł wrócić do kupowania akcji. Póki co wyniki i dywidendy są mizerne.


    Dywidendy




    Nazwa
    Symbol
    Kwota
    ONEOK, Inc.
    OKE
    503.22 zł
    Apple Inc.
    AAPL
    110.11 zł
    ONE Gas Inc
    OGS
    11.77 zł


    625.11 zł

    Dywidendy w tym miesiącu: 625.11 zł (-25% r/r).
    Średnia miesięczna dywidenda: 468.08 zł.
    Wartość portfela na koniec miesiąca: 223,273.49 zł (-6.5% m/m).


    Kurs USDPLN: 3.81.

    poniedziałek, 6 maja 2019

    Podsumowanie kwietnia 2019


    Dywidendy w kwietniu są żenująco niskie, płaciła jedynie jedna spółka. Natomiast same akcje rosły zaskakująco wysoko co przełożyło się na wzrost portfela o 4%. 

    Przez następne dwa, trzy miesiące nie planuję żadnyh zmian. Mam nadzieję, że wrócę do kupowania akcji w trzecim kwartale tego roku.

    Dywidendy
    Nazwa
    Symbol
    Kwota
    Royal Gold
    RGLD
    67.87 zł


    67.87 zł


    Dywidendy w tym miesiącu: 67.87 zł (-90% r/r).

    Średnia miesięczna dywidenda: 468.08 zł.

    Wartość portfela na koniec miesiąca: 238,669.05 zł (+4.0% m/m).


    Kurs USDPLN: 3.81.

    wtorek, 9 kwietnia 2019

    Nowy start - podsumowanie marca 2018


    W marcu sprzedałem akcje o wartości 113,000 zł, a od początku roku sprzedałem aktywa o wartości 400,000 zł. Otrzymane środki przeznaczam na zakup domu jednorodzinnego. Planuję w ten sposób zredukować koszty utrzymania.

    Nieniejszym ogłaszam, że to koniec sprzedaży akcji. Jestem bardzo zadowolony bo wbrew temu co sądziłem jeszcze w styczniu nie muszę pozbywać się wszystkiego. Pozostało mi niewielkie portfolio, o zbliżonej wartości do tego, gdy zaczynałem swoją przygodę z blogowaniem.

    Opowiem pokrótce czym kierowałem się podczas sprzedaży i dlaczego akurat te akcje a nie inne postanowiłem zachować.

    Głównym kryterium był papierowy zysk danej pozycji. Jeśli zysk był niewielki lub była strata nie odczuwałem żalu, aby zamknąć pozycję. Poza tym taka sprzedaż nie generowała zysku kapitałowego, który chciałem zminimalizować. Właśnie dlatego moje portfolio z GPW przestało praktycznie istnieć. Polska giełda od lat stoi w miejscu. Pozycje, które trzymałem wiele lat jak np. KGHM miały stratę.

    Ostatecznie pozostała mi grupa akcji na których mam największy zysk takich jak Microsoft, Apple oraz Visa.

    Rozpoczynam więc całą zabawę od początku. Zmieniam jedynie nieco zasady gry.

    • Będę się koncentrował na akcjach amerykańskich
    • Dla prostoty obliczeń będę śledził wpływy brutto z dywidend
    • Dotychczas przyjmowałem stałą wartość dolara na poziomie 3 zł co prowadziło do sporej rozbieżności pomiędzy kwotami wyrażonymi w złotówkach, a rzeczywistością. Od tej pory będę na bieżąco aktualizował kurs.

    Zmiany w portfelu
    • Sprzedaż PZU po cenie 41.50 zł za akcję
    • Sprzedaż Banku Pekao SA po 111.27 zł za akcję
    • Redukcja GPW po 40 zł za akcję
    • Sprzedaż RVI po $31.40 za akcję
    • Sprzedaż Sanok SA po 29 zł za akcję
    • Sprzedaż Kęty po 356.50 zł za akcję
    • Sprzedaż Lentex SA po 7.05 zł za akcję
    • Sprzedaż Decora SA po 15.50 zł za akcję
    Nazwa
    Symbol
    Kwota
    Wec Energy Group Inc.
    WEC
    117.46 zł
    Visa Inc
    V
    42.29 zł
    Southern Company
    SO
    238.32 zł
    One Gas Inc
    OGS
    11.77 zł
    Microsoft Corporation
    MSFT
    181.55 zł
    McDonald’s Corporation
    MCD
    189.93 zł
    Broadcom Limited
    AVGO
    242.32 zł


    1023.64 zł


    Dywidendy w tym miesiącu: 1023.64 zł (-11% r/r).

    Średnia miesięczna dywidenda: 466.14 zł.

    Wartość portfela na koniec miesiąca: 229,565.58 zł (-20% m/m).


    Kurs USDPLN: 3.81.