czwartek, 14 marca 2019

Podsumowanie lutego 2019


W lutym kontynuowałem pozbywanie się akcji z portfela.

W styczniu sprzedałem akcje o wartości 140,000 zł.

Sprzedaż akcji
  • redukcja Kety (KTY) 342.5 zł za akcję
  • Diageo (DEO) $153.2 za akcję
  • Hershey Corporation (HSY) $106 za akcję
  • redukcja Apple (AAPL) $175 za akcję
  • Realty Income (O) $69.26 za akcję
  • Site Centers (SITC) $13.22 za akcję
  • The Southern Company (SO) $48.72 za akcję
  • Wisconsin Energy Corporation (WEC) $74.80 za akcję
  • Digital Realty Trust (DLR) $116.08 za akcję
  • Deere & Company (DE) $157.65 za akcję
  • Wawel SA (WWL) 870 zł za akcję

Dywidendy


Nazwa
Symbol
Kwota
Nuveen AMT-Free Quality Municipal Income Fund
NEA
54.45 zł
Western Asset Emerging Markets Debt Fund Inc.
EMD
92.46 zł
Deere & Company
DE
24.18 zł
Apple Inc.
AAPL
69.87 zł
Realty Income Corp
O
72.84 zł
ONEOK, inc.
OKE
334.83 zł


648.63 zł

Dywidendy w tym miesiącu: 648.63 zł (-1% r/r).
Średnia miesięczna dywidenda: 1027.64 zł.
Wartość portfela na koniec miesiąca: 286,750 zł (-32% m/m).



piątek, 8 lutego 2019

Podsumowanie stycznia 2019


W styczniu ogłosiłem moje plany związane ze sprzedażą aktywów mojego portfela w celu zakupienia nieruchomości. Zdecydowałem się to zrobić z kilku powodów. Jednym z nich jest wyeliminowanie kosztów wynajmu. Na początku stycznia moje akcje generowały 2000 zł miesięcznie. Zakup nieruchomości pozwoli mi zaoszczędzić kwotę wyższą niż przychód z dywidend.

W styczniu sprzedałem akcje o wartości 150,000 zł.

Sprzedaż akcji
  • Kogeneracja SA po 40 zł za akcję
  • Exxon Mobil Corporation po $72.1 za akcję
  • Kimberly Clark Corp po $115 za akcję
  • Synchrony Financial po $26.26 za akcję
  • Invesco Value Municipal Income Trust po $13.96 za akcję
  • Kimco Realty Corporation po $16.44 za akcję
  • Target Corporation po $70.49 za akcję
  • Nuveen Municipal Income Fund po $12.74 za akcję
  • KGHM Polska Miedź SA po 91.30 zł za akcję
  • Berling SA po 4.2 zł za akcję
  • Kraft Heinz Company po $47.85 za akcję
  • Western Asset Emerging Mrkts Dbt Fnd po $13.61 za akcję
  • Johnson & Johnson po $134.45 za akcję

Dywidendy
Nazwa
Symbol
Kwota
Nuveen AMT-Free Quality Municipal Income Fund
NEA
54.21 zł
Western Asset Emerging Markets Debt Fund Inc.
EMD
91.71 zł
Kimberly Clark Corp
KMB
102.00 zł
SITE Centers
SITC
129.03 zł
Digital Realty Trust, Inc.
DLR
152.40 zł
Realty Income Corp
O
71.16 zł
Kimco Realty Corporation
KIM
272.31 zł
Royal Gold
RGLD
45.39 zł
Retail Value Inc
RVI
74.58 zł
Invesco Value Municipal Income Trust
IIM
64.02 zł


1,056.81 zł

Dywidendy w tym miesiącu: 1056.81 zł (+96% r/r).
Średnia miesięczna dywidenda: 1,452.73 zł.
Wartość portfela na koniec miesiąca: 423,160 zł (-24% m/m).




wtorek, 22 stycznia 2019

Koniec wyprawy?




Ten blog od samego początku miał za zadanie dokumentować moją podróż ku milionowi. Po 5 latach znajduję się w połowie drogi. Jestem pewien że idąc dalej uda mi się w ciągu kilku lat przebić tę symboliczną kwotę. Dzisiaj wiem, że ta metoda działa. Chodzi mi o sumienne oszczędzanie i inwestowanie. Nawet jeśli same akcje nie wzrastają to wzrasta kwota dywidend, które otrzymujemy. Pozwala to na generowanie coraz to większego dochodu pasywnego.

Nigdy nie miałem sprecyzowanego planu na to co zrobie z tymi pieniędzmi. Ostatnimi czasy rozważałem wcześniejszą emeryturę, ale te kwoty są zbyt małe aby o tym myśleć. Pojawił się za to pomysł kupna nieruchomości. Dlatego podjąłem decyzję o sprzedaży akcji. Prawdopodobnie będę musiał sprzedać wszystkie akcje. Finansowo wydaje się to dobry ruch, ponieważ nie będę już musiał wynajmować.

Czy to oznacza, że porzucam tego bloga? Najprawdopodobniej nie. Chcę do końca pozostać uczciwym wobec Was i publikować listę moich trasakcji. Myślę, że zamykanie pozycji może mieć charakter edukacyjny.

Nie wykluczam, że po zakupie nieruchomości co może potrwać do 6-12 miesięcy zacznę wszystko od nowa tzn. będę startował od zera.






poniedziałek, 7 stycznia 2019

Podsumowanie grudnia 2018



Amerykańska giełda zachwiała się w pod koniec grudnia. Traktuję to jako długo oczekiwaną korektę. Wspominałem od jakiegoś czasu, że trudno jest mi dobierać spółki do portfela, które są wyceniane na racjonalnym poziomie.

Mój portfel zaliczył spadek o 4.5%. W najbliższym czasie nie planuję kupować akcji i skupić swoje wysiłki na oszczędzaniu.

Rok 2018 oceniam bardzo pozytywnie pomimo, że portfel ma 43 tyś. zł mniej niż planowałem.


Dywidendy
Nazwa
Symbol
Kwota
Nuveen AMT-Free Quality Municipal Income Fund
NEA
53.97 zł
Western Asset Emerging Markets Debt Fund Inc.
EMD
90.99 zł
Wisconsin Energy Corporation
WEC
73.05 zł
ONE Gas Inc
OGS
7.26 zł
Visa Inc
V
28.32 zł
The Southern Company
SO
157.47 zł
Exxon Mobil Corporation
XOM
110.82 zł
Target Corporation
TGT
104.97 zł
Johnson & Johnson
JNJ
91.80 zł
Microsoft Corporation
MSFT
121.50 zł
Kraft Heinz Company
KHC
105.18 zł
Hershey Company, The
HSY
82.86 zł
Realty Income Corp
O
70.74 zł
McDonald's Corporation
MCD
127.11 zł
Broadcom Limited
AVGO
162.18 zł
Invesco Value Municipal Income Trust
IIM
63.72 zł


1,451.94 zł


Dywidendy w tym miesiącu: 1451.94 zł (+30% r/r).
Średnia miesięczna dywidenda: 2,052.91 zł.
Wartość portfela na koniec miesiąca: 553,989 zł (-4,5% m/m).


poniedziałek, 3 grudnia 2018

Dodaję spółkę Warrena Buffeta do portfela - listopad 2018






Rynek potrafi nieustannie zaskakiwać. Trzy miesiące temu Apple był pierwszą spółką na świecie wartą bilion dolarów. W listopadzie po opublikowaniu raportu kwartalnego pojawiły się obawy o to czy iPhone będzie się nadal dobrze sprzedawał. Na domiar złego spółka ogłosiła, że przestanie publikować informacje o liczbie sprzedawanych urządzeń. Te informacje spowodowały, że akcje spadły aż o 25% od szczytu z tego roku. Apple jest aktualnie wart jedynie 850 miliardów dolarów i został zdetronizowany przez Microsoft. Lubię tego typu sytuacje szczególnie wtedy gdy reakcja rynku wydaje się przesadzona. To prawda, że sprzedaż iPhonów hamuje, ale z drugiej strony przychody spółki rosną 20% r/r, zysk 41% r/r. Spadek ceny wykorzystałem do zwiększenia swojej pozycji.

Drugą spółką, którą kupiłem jest Synchrony Financial. Jest to spółka z sektora finansowego, która ma dość interesujący model biznesowy. Oferuje ona karty kredytowe dla klientów różnych sieci sklepowych w USA takich jak Walmart czy Amazon. Karta jest z logiem danego sprzedawcy, ale obsługiwana jest właśnie przez Synchrony. Co ciekawe spółka kiedyś należała do General Electric, ale została z niej wydzielona w 2015 roku. Jej udziałowcem jest Berkshire Hathaway, spółka Warrena Buffeta. Synchrony kupiłem jak zwykle po sporej przecenie. Płaci ona dywidendę na poziomie jedynie 3%, ale zwiększa ją o ponad 10% rocznie i wypłaca jedynie 25% swojego zysku.


Zmiany w portfelu

  • Kupno 185 akcji Synchrony Financial po średniej cenie $27.15 za akcję
  • Kupno 12 akcji Apple po średniej cenie $179.85 za akcję



Dywidendy
Nazwa
Symbol
Kwota
Nuveen AMT-Free Quality Municipal Income Fund
NEA
53.73 zł
Western Asset Emerging Markets Debt Fund Inc.
EMD
90.27 zł
Deere & Company
DE
21.93 zł
ONEOK, Inc.
OKE
328.38 zł
Apple Inc.
AAPL
69.87 zł
Realty Income Corp
O
70.50 zł
Invesco Value Municipal Income Trust
IIM
63.45 zł


698.13 zł


Dywidendy w tym miesiącu: 698.13 zł (-25% r/r).
Średnia miesięczna dywidenda: 2,025.49 zł.
Wartość portfela na koniec miesiąca: 580,127 zł (+5,5% m/m).