piątek, 23 sierpnia 2019

Podsumowanie lipca 2019


Lipiec okazał się zaskakująco dobrym miesiącem. Złożyły się na to dwa czynniki, silne wzrosty amerykańskich akcji oraz umocnienie dolara. 

Brak zmian w portfelu. Niespodziewane wydatki spowodowały, że kwota oszczędności nie pozwala mi dokonać nowych zakupów. Z drugiej strony nie ubolwam z tego powodu widząc wyśrubowane ceny akcji. Jest niewiele spółek, w które obecnie chciałbym zainwestować.

    Nazwa
    Symbol
    Kwota
    Broadcom Limited
    AVGO
    244.86 zł
    Royal Gold
    RGLD
    68.53 zł


    313.39 zł

    Dywidendy w tym miesiącu: 313.39 zł (-93% r/r).

    Średnia miesięczna dywidenda: 472.70 zł.

    Wartość portfela na koniec miesiąca: 254,999.30 zł (+14% m/m).


    Kurs USDPLN: 3.85.

    piątek, 12 lipca 2019

    Podsumowanie czerwca 2019




    Jak pewnie wiecie w tym roku sprzedałem większość swoich akcji. Przygodę z inwestowaniem zaczynam praktycznie od zera. Mój stary plan, który zakładał osiągnięcie portfela o wartości miliona złotych jest już nieaktualny. Pora przyjąć nowy plan. 

    Mam już pewien pomysł jak będzie on wyglądał. Zmieniam dotychczasowe założenia. Nauczyłem się że nie ma większego sensu śledzenie coraz to wyższej wartości portfolio. Interesuje mnie bardziej dochód z dywidend. Ma to praktyczne znaczenie jeśli zdecyduję się kiedyś przejść na emeryturę i utrzymywać się, z tych środków.

    Moim krótkoterminowych celem, do końca roku będzie podniesienie poziomu średniej dywiedendy do 500 zł/m-c. Przygotuję również plan na kolejne 5-10 lat.


    Nazwa
    Symbol
    Kwota
    Visa Inc
    V
    41.40 zł
    Microsoft Corporation
    MSFT
    177.73 zł
    McDonald’s Corporation
    MCD
    185.94 zł


    405.08 zł


    Dywidendy w tym miesiącu: 405.08 zł (-69% r/r).

    Średnia miesięczna dywidenda: 458.83 zł.

    Wartość portfela na koniec miesiąca: 239,698.55 zł (+7% m/m).


    Kurs USDPLN: 3.73.


    poniedziałek, 17 czerwca 2019

    Podsumowanie maja 2019


    Z powodów spadków w maju portfel zanotował minimum od początku założenia bloga. Miejmy nadzieję, że już niedługo będę mógł wrócić do kupowania akcji. Póki co wyniki i dywidendy są mizerne.


    Dywidendy




    Nazwa
    Symbol
    Kwota
    ONEOK, Inc.
    OKE
    503.22 zł
    Apple Inc.
    AAPL
    110.11 zł
    ONE Gas Inc
    OGS
    11.77 zł


    625.11 zł

    Dywidendy w tym miesiącu: 625.11 zł (-25% r/r).
    Średnia miesięczna dywidenda: 468.08 zł.
    Wartość portfela na koniec miesiąca: 223,273.49 zł (-6.5% m/m).


    Kurs USDPLN: 3.81.

    poniedziałek, 6 maja 2019

    Podsumowanie kwietnia 2019


    Dywidendy w kwietniu są żenująco niskie, płaciła jedynie jedna spółka. Natomiast same akcje rosły zaskakująco wysoko co przełożyło się na wzrost portfela o 4%. 

    Przez następne dwa, trzy miesiące nie planuję żadnyh zmian. Mam nadzieję, że wrócę do kupowania akcji w trzecim kwartale tego roku.

    Dywidendy
    Nazwa
    Symbol
    Kwota
    Royal Gold
    RGLD
    67.87 zł


    67.87 zł


    Dywidendy w tym miesiącu: 67.87 zł (-90% r/r).

    Średnia miesięczna dywidenda: 468.08 zł.

    Wartość portfela na koniec miesiąca: 238,669.05 zł (+4.0% m/m).


    Kurs USDPLN: 3.81.

    wtorek, 9 kwietnia 2019

    Nowy start - podsumowanie marca 2018


    W marcu sprzedałem akcje o wartości 113,000 zł, a od początku roku sprzedałem aktywa o wartości 400,000 zł. Otrzymane środki przeznaczam na zakup domu jednorodzinnego. Planuję w ten sposób zredukować koszty utrzymania.

    Nieniejszym ogłaszam, że to koniec sprzedaży akcji. Jestem bardzo zadowolony bo wbrew temu co sądziłem jeszcze w styczniu nie muszę pozbywać się wszystkiego. Pozostało mi niewielkie portfolio, o zbliżonej wartości do tego, gdy zaczynałem swoją przygodę z blogowaniem.

    Opowiem pokrótce czym kierowałem się podczas sprzedaży i dlaczego akurat te akcje a nie inne postanowiłem zachować.

    Głównym kryterium był papierowy zysk danej pozycji. Jeśli zysk był niewielki lub była strata nie odczuwałem żalu, aby zamknąć pozycję. Poza tym taka sprzedaż nie generowała zysku kapitałowego, który chciałem zminimalizować. Właśnie dlatego moje portfolio z GPW przestało praktycznie istnieć. Polska giełda od lat stoi w miejscu. Pozycje, które trzymałem wiele lat jak np. KGHM miały stratę.

    Ostatecznie pozostała mi grupa akcji na których mam największy zysk takich jak Microsoft, Apple oraz Visa.

    Rozpoczynam więc całą zabawę od początku. Zmieniam jedynie nieco zasady gry.

    • Będę się koncentrował na akcjach amerykańskich
    • Dla prostoty obliczeń będę śledził wpływy brutto z dywidend
    • Dotychczas przyjmowałem stałą wartość dolara na poziomie 3 zł co prowadziło do sporej rozbieżności pomiędzy kwotami wyrażonymi w złotówkach, a rzeczywistością. Od tej pory będę na bieżąco aktualizował kurs.

    Zmiany w portfelu
    • Sprzedaż PZU po cenie 41.50 zł za akcję
    • Sprzedaż Banku Pekao SA po 111.27 zł za akcję
    • Redukcja GPW po 40 zł za akcję
    • Sprzedaż RVI po $31.40 za akcję
    • Sprzedaż Sanok SA po 29 zł za akcję
    • Sprzedaż Kęty po 356.50 zł za akcję
    • Sprzedaż Lentex SA po 7.05 zł za akcję
    • Sprzedaż Decora SA po 15.50 zł za akcję
    Nazwa
    Symbol
    Kwota
    Wec Energy Group Inc.
    WEC
    117.46 zł
    Visa Inc
    V
    42.29 zł
    Southern Company
    SO
    238.32 zł
    One Gas Inc
    OGS
    11.77 zł
    Microsoft Corporation
    MSFT
    181.55 zł
    McDonald’s Corporation
    MCD
    189.93 zł
    Broadcom Limited
    AVGO
    242.32 zł


    1023.64 zł


    Dywidendy w tym miesiącu: 1023.64 zł (-11% r/r).

    Średnia miesięczna dywidenda: 466.14 zł.

    Wartość portfela na koniec miesiąca: 229,565.58 zł (-20% m/m).


    Kurs USDPLN: 3.81.


    czwartek, 14 marca 2019

    Podsumowanie lutego 2019


    W lutym kontynuowałem pozbywanie się akcji z portfela.

    W styczniu sprzedałem akcje o wartości 140,000 zł.

    Sprzedaż akcji
    • redukcja Kety (KTY) 342.5 zł za akcję
    • Diageo (DEO) $153.2 za akcję
    • Hershey Corporation (HSY) $106 za akcję
    • redukcja Apple (AAPL) $175 za akcję
    • Realty Income (O) $69.26 za akcję
    • Site Centers (SITC) $13.22 za akcję
    • The Southern Company (SO) $48.72 za akcję
    • Wisconsin Energy Corporation (WEC) $74.80 za akcję
    • Digital Realty Trust (DLR) $116.08 za akcję
    • Deere & Company (DE) $157.65 za akcję
    • Wawel SA (WWL) 870 zł za akcję

    Dywidendy


    Nazwa
    Symbol
    Kwota
    Nuveen AMT-Free Quality Municipal Income Fund
    NEA
    54.45 zł
    Western Asset Emerging Markets Debt Fund Inc.
    EMD
    92.46 zł
    Deere & Company
    DE
    24.18 zł
    Apple Inc.
    AAPL
    69.87 zł
    Realty Income Corp
    O
    72.84 zł
    ONEOK, inc.
    OKE
    334.83 zł


    648.63 zł

    Dywidendy w tym miesiącu: 648.63 zł (-1% r/r).
    Średnia miesięczna dywidenda: 1027.64 zł.
    Wartość portfela na koniec miesiąca: 286,750 zł (-32% m/m).



    piątek, 8 lutego 2019

    Podsumowanie stycznia 2019


    W styczniu ogłosiłem moje plany związane ze sprzedażą aktywów mojego portfela w celu zakupienia nieruchomości. Zdecydowałem się to zrobić z kilku powodów. Jednym z nich jest wyeliminowanie kosztów wynajmu. Na początku stycznia moje akcje generowały 2000 zł miesięcznie. Zakup nieruchomości pozwoli mi zaoszczędzić kwotę wyższą niż przychód z dywidend.

    W styczniu sprzedałem akcje o wartości 150,000 zł.

    Sprzedaż akcji
    • Kogeneracja SA po 40 zł za akcję
    • Exxon Mobil Corporation po $72.1 za akcję
    • Kimberly Clark Corp po $115 za akcję
    • Synchrony Financial po $26.26 za akcję
    • Invesco Value Municipal Income Trust po $13.96 za akcję
    • Kimco Realty Corporation po $16.44 za akcję
    • Target Corporation po $70.49 za akcję
    • Nuveen Municipal Income Fund po $12.74 za akcję
    • KGHM Polska Miedź SA po 91.30 zł za akcję
    • Berling SA po 4.2 zł za akcję
    • Kraft Heinz Company po $47.85 za akcję
    • Western Asset Emerging Mrkts Dbt Fnd po $13.61 za akcję
    • Johnson & Johnson po $134.45 za akcję

    Dywidendy
    Nazwa
    Symbol
    Kwota
    Nuveen AMT-Free Quality Municipal Income Fund
    NEA
    54.21 zł
    Western Asset Emerging Markets Debt Fund Inc.
    EMD
    91.71 zł
    Kimberly Clark Corp
    KMB
    102.00 zł
    SITE Centers
    SITC
    129.03 zł
    Digital Realty Trust, Inc.
    DLR
    152.40 zł
    Realty Income Corp
    O
    71.16 zł
    Kimco Realty Corporation
    KIM
    272.31 zł
    Royal Gold
    RGLD
    45.39 zł
    Retail Value Inc
    RVI
    74.58 zł
    Invesco Value Municipal Income Trust
    IIM
    64.02 zł


    1,056.81 zł

    Dywidendy w tym miesiącu: 1056.81 zł (+96% r/r).
    Średnia miesięczna dywidenda: 1,452.73 zł.
    Wartość portfela na koniec miesiąca: 423,160 zł (-24% m/m).